26 октября 2011 в 20:42

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney

• Информационная безопасность

Хочу рассказать о новой схеме мошенничества в рунете, на которую сам чуть не попался.

Задумали мы с другом купить сайт. На специализированном форуме нашли тему с аукционом, сайт понравился, сделали ставку. Автор темы не указал никаких своих контактов, поэтому предполагалось, что дальнейшая связь победителя аукциона и продавца сайта будет осуществляться через личные сообщения форума. Проходит минут 30 и моему другу в аську пишет продавец сайта, уточняя, действительно ли он хочет купить сайт за названную в теме сумму. Получает подтверждение, после чего предлагает приступить собственно к сделке, не дожидаясь результата аукциона, так как деньги нужны срочно.

Как говорится в умных книжках - «внимательный читатель наверняка уже догадался», в чём тут дело:) Да, разумеется, постучавшийся в аську человек не имеет к сайту никакого отношения - он просто скопировал ник продавца, стараясь сойти за него и получить деньги за сайт. Уже тут мы догадались о схеме развода, а уж когда поиск по номеру аськи выдал форумную тему о продаже асечных номеров, где засветившийся номер был продан 3 дня назад, то сомнений не осталось. Однако просто так отпускать мошенника не хотелось.

Так как мошенник намеревался получить оплату через webmoney, я решил подыграть ему, узнать номер кошелька и сделать чисто символический платеж, после чего подать заявление в арбитраж с целью блокировки его аттестата. Мошенник согласился, прислал номер кошелька. При проверке аттестата, к которому был привязан данный кошелек, оказалось, что его хозяин вполне честный человек - во всяком случае, регистрация в 2004 году и персональный аттестат с высоким уровнем деловой активности (aka BL) об этом недвусмысленно говорили. Зачем человеку с таким wmid кидать кого-то, получая за это блокировку аттестата? Тогда появилось подозрение, что владелец кошелька не при делах, а используется мошенником в более хитрой схеме.

Найдя в контактных данных wmid номер аськи, я обратился к этому человеку, описав вкратце ситуацию. Как и предполагалось, он знать не знал ни про какую продажу сайта, да и номер аськи был ему незнаком. Я попросил помощи в выводе мошенника на чистую воду и получив согласие начал действовать. Что интересно, мошенник дал номер не принадлежавшего ему кошелька - а значит, если бы мы повелись на его удочку, ему нужно было как-то вывести с него деньги. Чтобы уточнить этот механизм, мы и решили подыграть мошеннику и дальше.

Узнав, какая сумма подойдёт в качестве предоплаты, друг написал мошеннику, что перевод осуществлен. На самом деле никаких денег переведено не было, но владелец кошелька был предупрежден о якобы перечисленных ему деньгах. Что интересно, мошенник сразу подтвердил факт получения денег, после чего ушел в оффлайн.

Далее начинается вторая часть - владельцу кошелька уже с другой аськи пишут, что хотели бы воспользоваться его услугами. После небольшого обсуждения деталей мошенник пишет, что случайно перевел сумму большую, чем нужно (причем в разы большую), поэтому выставил счёт на wmid владельца кошелька на ту сумму, которая была им якобы переплачена. По логике мошенника, владелец кошелька в данном случае должен был пойти на уступки и оплатить выставленный счет, даже не посмотрев, что платит вовсе не на тот кошелек, с которого деньги пришли изначально.

Мы немножко помурыжили мошенника - когда владелец кошелька написал, что денег не пришло, мошенник снова вышел на связь с нами и сказал, что перепутал платежи, приняв деньги от другого своего клиента за те деньги, которые мы ему перечисляли. Получив клятвенные уверения, что деньги мы точно отправляли, и отправляли именно на указанный им кошелек, он снова ушел в оффлайн, а через минуту уже с другой аськи еще раз попросил владельца кошелька проверить факт поступления денег.

Итоги

Итак, что нам удалось сделать. Продавец сайта получил информацию о том, что под его видом мошенник обманывает потенциальных покупателей его сайта. Владелец кошелька уберегся от потенциальных проблем с арбитражом wmid, ведь все подозрения ведут на него, а значит он вполне мог бы быть заблокированным со стороны webmoney. Мы же в свою очередь уберегли деньги, вовремя раскусив мошенника.

К сожалению, как-либо наказать мошенника не представляется возможным, так как вся информация о нём фейковая. Аськи были куплены на форуме, а wmid зарегистрирован 3 дня назад без указания персональной информации.

Схема обмана

Итак, ещё раз схема обмана. Мошенник ищет на форумах предложения о продаже сайтов, настраивает купленные аськи в соответствии с данными о продавцах сайтов. Затем с этих icq он пишет тем людям, которые выразили свой интерес в покупке сайта, предлагая не тянуть со сделкой и продать за предложенную ими же сумму заинтересовавший их сайт. Далее ищется человек с хорошо прокаченным wmid, который помимо этого оказывает какие-нибудь услуги. У этого человека уточняется номер кошелька, который затем передается покупателю сайта. Получив от покупателя подтверждение о совершении платежа, мошенник пишет владельцу кошелька, что услугу он оплатил, но напутал с цифрами и просит вернуть разницу, оплатив выставленный счет. Таким образом, мошенник полностью заметает все свои следы и практически не вызывает подозрений ни у одного из участников сделки.

Мораль

Уважаемые хабраграждане, будьте осторожнее при совершении покупок через интернет! Очень тщательно проверяйте людей, с которыми заключаете сделки. Не ленитесь проверять их контактные данные в поисковиках. Ну и конечно же, подключайте логику.

Особенно подвержены обману пожилые, говорит статистика. Во-первых, у них, как правило, больше сбережений, чем у молодых, что и привлекает аферистов; а во-вторых, с возрастом мы становимся более доверчивыми — вопреки мнению, будто жизнь нас чему-то учит.

Но это не значит, что если вы ещё не на пенсии, можно расслабиться и не бояться мошенников — жертвой обмана может стать каждый, тем более сейчас, когда путь в каждый дом для обманщиков в буквальном смысле открыт. Мобильные телефоны, электронная почта, аська — всё новые и новые средства связи делают нас всё более уязвимыми для обмана. Так что начеку надо быть всегда. Вот 10 самых распространённых мошеннических схем, проверенных временем и действующих везде, где есть люди и деньги.

1. Работа на дому. З/п высокая!

Волна безработицы, захлестнувшая весь цивилизованный мир, не могла не стать поводом для разработки новых «разводок». Точнее, сама схема-то стара как мир, но вот интерес к ней разгорелся по-новому. И всё из-за кризиса.

«Работа на дому. Образование среднее, высокая з/п» — такие объявления можно десятками увидеть на улице, в метро, в Интернете, даже в газетах. Казалось бы, стоит насторожиться: за что будут платить эту самую «высокую з/п» человеку без образования и особых навыков? Но люди верят: верят и звонят по указанным телефонам. Далее их просят заплатить, скажем, 1000 рублей, а взамен предлагают комплект для обучения нового сотрудника. На поверку этот комплект оказывается пачкой бумаг (в лучшем случае — диском), с указанием того, как «развести» ещё парочку собратьев по несчастью.

Или такой вариант: вам предлагают работу по вычитке или вёрстке текста. Чтобы получить постоянную работу, вам надо выполнить пробное задание, которое (внимание!) вам вышлют за символическую сумму — рублей за 300. Мол, «извините, нас уже часто обманывали и не выполняли никаких заданий, вот мы и просим оставить такой залог». Ну что может быть трогательнее обманщиков, оправдывающихся своей тяжёлой жизнью? На этом и зарабатывают.

2. Вы стали 1000-м посетителем

Вам приходит письмо, например, из Испании — или любой другой далёкой страны, — но обязательно на английском. В нём вас поздравляют с тем, что однажды, зайдя на такой-то сайт, вы автоматически стали участником розыгрыша призов — и выиграли! Приз — крупная сумма денег или автомобиль. Чтобы получить его, вам надо всего лишь перевести на определённый счёт некую сумму денег, чтобы оплатить доставку приза в Россию. Естественно, уходят деньги безвозвратно и бесследно. Известны случаи, когда люди теряли несколько тысяч долларов в надежде на то, что вот теперь им наконец вышлют их выигрыш.

3. Стань землевладельцем

Начинается афера с того, что обманщик покупает какое-нибудь заросшее поле и рассекает его на мелкие участки. Каждый кусочек продаётся отдельной жертве за непомерные деньги. Тут играет роль талант и обаяние самого обманщика: его задача — убедить жертву в том, что вскоре здесь проложат шоссе или построят парк аттракционов и земля подорожает раз в десять. В ход идут поддельные строительные планы и документы. Естественно, никакого строительства на самом деле не планируется, и мошенники исчезают, оставляя своих жертв на ничего не стоящем клочке земли.

4. Пирамиды

Классическая финансовая пирамида предполагает вовлечение от сотни до нескольких тысяч «вкладчиков», каждый из которых вносит относительно небольшую сумму денег. Обещанные гигантские дивиденды выплачиваются за счёт новоприбывших жертв.

Согласно более продвинутой схеме, участникам пирамиды предлагается самостоятельно привлекать в «дело» своих друзей и знакомых. За каждого обращённого выплачивается определённая такса (причём собирается она с тех же обращённых). Вашим друзьям предлагают проделать то же самое — и так до бесконечности, пока пирамида не будет разоблачена или её создатели не решат свернуть лавочку.

5. Инновационный бизнес

Эта разводка рассчитана на людей с деньгами и свободными взглядами. Мошенники выискивают тех, кто готов рисковать и мечтает о собственном деле, и просят проинвестировать их бизнес. В качестве бизнес-плана потенциальному инвестору предлагается какая-нибудь «супер-идея», чаще всего с использованием революционных технологий или какого-нибудь личного изобретения. Жертве обещают золотые горы и отдачу в первые же полгода после вложения, но, как только так называемый бизнесмен получает деньги, он, естественно, испаряется.

6. Работа на телефоне

Очередная афера из разряда «работа на дому». Самым привлекательным выглядит обещание того, что «вы сможете зарабатывать, не отрываясь от своих привычных дел». Якобы, одного часа в день хватит для того, чтобы отбить свой недельный заработок на основной работе. Естественно, никаких особых навыков опять же не требуется. Вам надо только заплатить за сертификат сотрудника и специальный телефонный номер. Финал этой истории предсказуем.

7. Прощай, автомобиль

Основные жертвы таких афер — частные продавцы автомобилей. В кризисный период, когда цены начали падать не по дням, а по часам, люди не сильно заботятся о выгоде продажи и стараются побыстрей отделаться от имущества — пока его цена не упала до нуля. Этим и пользуются псевдо-покупатели, предлагающие продавцу более высокую цену, но... при условии того, что оплата будет в виде банковского чека или расписки на третье лицо. К тому времени как продавец обнаруживает, что чек поддельный, а расписка оформлена на «мёртвую душу», покупатель уже успевает перегнать машину за границу или перепродать.

8. Время вкладывать в акции

С началом кризиса стоимость акций многих суперкомпаний упала на 50, а то и на 80%. Поэтому многие аналитики стали хором призывать широкую публику скупать ценные бумаги, пока они так дёшевы. Мол, года через 3, когда кризис окончится, акции подорожают в разы и их держатели смогут изрядно заработать.

Шквал таких рекомендаций не мог не сыграть на руку мошенникам. Псевдо-брокеры обзванивают начинающих или потенциальных инвесторов и предлагают купить столько-то акций некой компании. Она якобы скоро должна подняться за счёт смены менеджмента или перехода на новое эффективное производство. Тем более, сами сотрудники этой компании уже начали скупать её же ценные бумаги, что является прямым доказательством её скорого роста. Только поспешите — акций осталось совсем немного.

Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

9. Вам письмо

Эта схема называется фишинг. Чтобы организовать такую операцию, мошеннику нужен компьютер и клиентская база какого-нибудь банка. К счастью любителей лёгкой наживы, эти базы можно приобрести на любом радиорынке.

Итак, вам приходит электронное письмо якобы из отдела безопасности вашего банка. Вас извещают, что ваши сбережения, возможно, были атакованы мошенниками, поэтому банку надо провести полную ревизию ваших финансовых операций. Для этого требуется самая малость — ваши паспортные данные и коды доступа к банковскому счёту. Как только мошенники получают эти данные, они могут делать с вашими деньгами что угодно. Запомните: ни один банк никогда не попросит у вас персональные данные и тем более пин-код вашей карты.

10. Делаем ставки, господа

Ещё одна категория наиболее частых жертв мошенников — азартные игроки. Причём речь не о завсегдатаях казино и любителях игровых автоматах, которые, фактически, обманывают сами себя. Наживаются мошенники на любителях скачек и других спортивных соревнований.

Например, вы хотите сделать ставку на лошадь или борца, и некий услужливый и осведомлённый человек предлагает продать вам «секрет» — кто лучше подготовлен к соревнованию, кто хромает на одну ногу и т.п. Прожженные игроки на такое не ловятся, но вот новички — постоянно.

Ещё одна схема: вас просят поставить деньги на такую-то лошадь. Мол она выиграет, мошенник это знает точно. Взамен просит 50% от выигрыша, а в случае неудачи обещает возместить ущерб. Конечно, ставка не выигрывает, а мошенник испаряется сразу поле внесения платы.

По материалам The Guardian

Эта статья - срез основных видов мошенничества на территории РФ в настоящее время.
В России существуют тысячи видов мошенничества. Это и мелкие аферы, и серьезные дела, в которых замешаны миллионы рублей. Зарабатывают нечестными путями многие, но не все из них попадаются. Есть такие мошеннические схемы, которые сложно или почти невозможно раскрыть. Зачастую, это аферы на небольшие суммы, но как раз выгоднее всего воровать незаметно, по чуть-чуть. Поэтому самые успешные мошенники выбирают именно такие схемы.
Аферы с материнским капиталом
Россия поддерживает семьи и стимулирует рождаемость, предоставляя государственную помощь родителям или усыновителям детей. Претендовать на материнский капитал могут семьи при рождении/усыновлении второго и последующих детей. При этом родители получают сертификат на материнский капитал (в 2014 г. размер финпомощи составляет 429 408 руб.), но деньги могут использовать только после того, как ребенку исполнится 3 года, да и то лишь на улучшение жилищных условий, образование детей, а также формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин. Естественно, находятся тысячи людей, готовых идти на аферы, лишь бы получить на руки живые деньги.
Следует сказать, что обналичивать материнский капитал в 2014 г. запрещено законом (раньше такая возможность была). Поэтому большинство мошенников играют именно на этом – они предлагают выкупить у новоиспеченных родителей сертификат за существенно меньшие деньги, но наличными. Бывали даже случаи, когда люди продавали сертификаты за ничтожные 6 тыс. руб., лишь бы получить деньги на руки и не ждать 3 года. Отметим, что за обналичивание материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность. Конечно, никакие 6 тыс. или даже 100 тыс. руб. не стоят того, чтобы сесть в тюрьму. Но найти мошенника и наказать, после проведения аферы, сложно, поэтому нести наказание приходится самим родителям.
Часто мошенничеством с материнским капиталом занимаются не только профессиональные аферисты, но и сами «родители». Так, например, существует схема, при которой две матери, родившие первого ребенка, кооперируются, делают фиктивные документы на детей, чтобы, по документам, одна из них имела двоих детей и получила материнский капитал. Затем сертификат обналичивается незаконным способом, а деньги делятся пополам.
Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов. Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне. В итоге ребенка нет – деньги есть.
Ускорители и решалы
Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки. Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход. «Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности. Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.
Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы. Например, они предлагают помощь в получении земельных участков в желаемом месте или регионе, оформлении и растаможке привезенного из-за границы автомобиля. Также «решалы» появляются тогда, когда у вас возникают проблемы с законом: вы виновны в ДТП, вас обвиняют (даже если незаконно) в совершении мелкого правонарушения, вам грозит крупный штраф и т.п. Они тут как тут, готовы помочь вам. Правда, часто после получения задатка «решалы» исчезают так же, как и «ускорители».
Иногда наглость «ускорителей» и «решал» удивляет – они сами звонят вам после того, как решить вашу бюрократическую проблему обычным путем не удалось, и предлагают помощь. Это подтверждает тот факт, что чиновники работают «в сцепке» с этими мошенниками.
Мошенничество с посылками
В последнее время участились случаи, когда мошенники нечестным путем получают чужие посылки на Почте России. Зачастую участвуют в таких аферах сами сотрудники почты, которые выбирают посылки поценнее (если указана высокая страховая стоимость или можно каким-то образом узнать о содержимом) и при помощи друзей забирают посылку. Мошенник делает фальшивую доверенность, узнает от сотрудника Почты России номер посылки, печатает собственное извещение и приходит со всем этим в отделение. Зачастую, правда, доверенность оформлена на правильном бланке, но нет печати (которую намного сложнее подделать). Если сотрудник почты на это внимания не обратит или согласится отдать посылку с нарушением, то мошенник получает чужую ценную вещь.
Такое мошенничество практически невозможно раскрыть, ведь настоящий владелец посылки может и не узнать, что она уже пришла и забрана кем-то. Он вполне может решить, что посылка потерялась где-то по дороге или еще не дошла – повседневная работа нашей Почты России делает такие предположения вполне реальными. А спустя месяцы после аферы, найти мошенника уже невозможно. Да и заниматься этим милиция не будет, поскольку цена вопроса слишком маленькая.
«Помогу поступить в ВУЗ»
Обширным полем для деятельности мошенников и аферистов является период поступления абитуриентов в российские ВУЗы. Они просиживают в холлах университетов, приемных отделениях, высматривая доверчивых жертв. Мошенники представляются преподавателями данного ВУЗа, работниками кафедры или членами приемной комиссии, выспрашивают у родителей и абитуриентов о том, куда те собираются поступать, имеют ли связи и проч. А затем предлагают за вознаграждение (в среднем около 100-300 тыс. руб.) помочь с поступлением, да еще на бюджет. Конечно, многие родители готовы приплатить, причем достаточно серьезно, чтобы быть уверенными в поступлении чада. Кроме того, некоторые даже обещают вернуть деньги, если не удастся посодействовать. Конечно, никто ничего возвращать не собирается. Равно как и помогать поступить. Да и найти потом мошенника и привлечь к ответственности почти нереально. Даже если вы найдете его, то наказать по закону сложно, ведь вы сами отдали ему деньги, никто вас не заставлял. А то, что вы доверчивый простофиля, так кто ж вам доктор.
Фальшивые документы
В России огромное число мошенников проворачивают аферы по продаже фальшивых документов, причем зачастую далеко не лучшего качества. Естественно, рано или поздно подделка выявляется, предъявителя арестовывают, но продавшие документ к тому времени уже скрываются. Самым большим спросом пользуются поддельные паспорта (их покупают многие мошенники, например, чтобы потом взять кредит в банке), удостоверения госструктур (например, Госдумы, различных министерств и ведомств) и силовых структур (полиции, ФСБ, частной охраны и т.п.), дипломы и другие документы в сфере образования (например, фальшивые документы о получении степени, защите диссертации).
Тут следует отметить, что распознать фальшивый документ плохого качества не составляет труда. Поэтому большинство людей, купивших поддельные документы с рук, рано или поздно попадаются. Причем за такое нарушение закона можно запросто сесть в тюрьму. А качественные подделки попадаются крайне редко, и они, обычно, куплены у постоянных поставщиков – знакомых, занимающихся подделкой. Только в этом случае мошенники с документами уделяют особое внимание качеству, ведь покупатель может их сдать, если попадется.
В странах постсоветского пространства работают целые проработанные схемы использования фальшивых документов. Например, мошенник делает для заказчика поддельный паспорт, в качестве оплаты же просит 50-75% от первого мошенничества с получением кредита в банке. Все последующие махинации в кредитовании заказчик проворачивает сам, оставляя себе всю прибыль. Кстати, здесь тоже есть подвох: значительное число таких «горе-мошенников» попадаются уже при втором-третьем обращении в банк за кредитом.
«Посредники» при кредитовании
Не так давно стал популярным еще один вид мошенничества: российская компания или организация находит заемщиков-должников и предлагает «выкупить» их кредит. Якобы заемщик должен перечислить 20-35% от суммы своего кредита этой компании, а она погасит остальное. Но после перечисления средств, мошенническая компания делает лишь несколько платежей и отказывается от своих обязательств. В итоге заемщик лишается денег, которые мог бы отдать на погашение кредита, а сам кредит остается на его шее. Но таким мошенничеством занимаются преимущественно компании, которые могут убедить заемщика в серьезности своих намерений. К тому же, в большинстве случаев наказать, а иногда и попросту найти, компанию-мошенника непросто. Но иногда это все же удается. Одной из таких организаций является компания «ДревПром», против которой уже сегодня возбуждено уголовное дело.

Кризисное время - традиционный период «расцвета» деятельности аферистов. Мошенники пользуются отчаянием людей и их стремлением заработать любыми способами.

Особенно подвержены обману пожилые, говорит статистика. Во-первых, у них, как правило, больше сбережений, чем у молодых, что и привлекает аферистов; а во-вторых, с возрастом мы становимся более доверчивыми - вопреки мнению, будто жизнь нас чему-то учит.

Но это не значит, что если вы ещё не на пенсии, можно расслабиться и не бояться мошенников - жертвой обмана может стать каждый, тем более сейчас, когда путь в каждый дом для обманщиков в буквальном смысле открыт. Мобильные телефоны, электронная почта, аська - всё новые и новые средства связи делают нас всё более уязвимыми для обмана. Так что начеку надо быть всегда. Вот 10 самых распространённых мошеннических схем, проверенных временем и действующих везде, где есть люди и деньги.
1. Работа на дому. З/п высокая!

Волна безработицы, захлестнувшая весь цивилизованный мир, не могла не стать поводом для разработки новых «разводок». Точнее, сама схема-то стара как мир, но вот интерес к ней разгорелся по-новому. И всё из-за кризиса.

«Работа на дому. Образование среднее, высокая з/п» - такие объявления можно десятками увидеть на улице, в метро, в Интернете, даже в газетах. Казалось бы, стоит насторожиться: за что будут платить эту самую «высокую з/п» человеку без образования и особых навыков? Но люди верят: верят и звонят по указанным телефонам. Далее их просят заплатить, скажем, 1000 рублей, а взамен предлагают комплект для обучения нового сотрудника. На поверку этот комплект оказывается пачкой бумаг (в лучшем случае - диском), с указанием того, как «развести» ещё парочку собратьев по несчастью.

Или такой вариант: вам предлагают работу по вычитке или вёрстке текста. Чтобы получить постоянную работу, вам надо выполнить пробное задание, которое (внимание!) вам вышлют за символическую сумму - рублей за 300. Мол, «извините, нас уже часто обманывали и не выполняли никаких заданий, вот мы и просим оставить такой залог». Ну что может быть трогательнее обманщиков, оправдывающихся своей тяжёлой жизнью? На этом и зарабатывают.

2. Вы стали 1000-м посетителем

Вам приходит письмо, например, из Испании - или любой другой далёкой страны, - но обязательно на английском. В нём вас поздравляют с тем, что однажды, зайдя на такой-то сайт, вы автоматически стали участником розыгрыша призов - и выиграли! Приз - крупная сумма денег или автомобиль.

Чтобы получить его, вам надо всего лишь перевести на определённый счёт некую сумму денег, чтобы оплатить доставку приза в Россию. Естественно, уходят деньги безвозвратно и бесследно. Известны случаи, когда люди теряли несколько тысяч долларов в надежде на то, что вот теперь им наконец вышлют их выигрыш.

3. Стань землевладельцем

Начинается афера с того, что обманщик покупает какое-нибудь заросшее поле и рассекает его на мелкие участки. Каждый кусочек продаётся отдельной жертве за непомерные деньги. Тут играет роль талант и обаяние самого обманщика: его задача - убедить жертву в том, что вскоре здесь проложат шоссе или построят парк аттракционов и земля подорожает раз в десять. В ход идут поддельные строительные планы и документы. Естественно, никакого строительства на самом деле не планируется, и мошенники исчезают, оставляя своих жертв на ничего не стоящем клочке земли.

4. Пирамиды

Классическая финансовая пирамида предполагает вовлечение от сотни до нескольких тысяч «вкладчиков», каждый из которых вносит относительно небольшую сумму денег. Обещанные гигантские дивиденды выплачиваются за счёт новоприбывших жертв.

Согласно более продвинутой схеме, участникам пирамиды предлагается самостоятельно привлекать в «дело» своих друзей и знакомых. За каждого обращённого выплачивается определённая такса (причём собирается она с тех же обращённых). Вашим друзьям предлагают проделать то же самое - и так до бесконечности, пока пирамида не будет разоблачена или её создатели не решат свернуть лавочку.

5. Инновационный бизнес

Эта разводка рассчитана на людей с деньгами и свободными взглядами. Мошенники выискивают тех, кто готов рисковать и мечтает о собственном деле, и просят проинвестировать их бизнес. В качестве бизнес-плана потенциальному инвестору предлагается какая-нибудь «супер-идея», чаще всего с использованием революционных технологий или какого-нибудь личного изобретения. Жертве обещают золотые горы и отдачу в первые же полгода после вложения, но, как только так называемый бизнесмен получает деньги, он, естественно, испаряется.

6. Работа на телефоне

Очередная афера из разряда «работа на дому». Самым привлекательным выглядит обещание того, что «вы сможете зарабатывать, не отрываясь от своих привычных дел». Якобы, одного часа в день хватит для того, чтобы отбить свой недельный заработок на основной работе. Естественно, никаких особых навыков опять же не требуется. Вам надо только заплатить за сертификат сотрудника и специальный телефонный номер. Финал этой истории предсказуем.

7. Прощай, автомобиль

Основные жертвы таких афер - частные продавцы автомобилей. В кризисный период, когда цены начали падать не по дням, а по часам, люди не сильно заботятся о выгоде продажи и стараются побыстрей отделаться от имущества - пока его цена не упала до нуля. Этим и пользуются псевдо-покупатели, предлагающие продавцу более высокую цену, но… при условии того, что оплата будет в виде банковского чека или расписки на третье лицо. К тому времени как продавец обнаруживает, что чек поддельный, а расписка оформлена на «мёртвую душу», покупатель уже успевает перегнать машину за границу или перепродать.

8. Время вкладывать в акции

С началом кризиса стоимость акций многих суперкомпаний упала на 50, а то и на 80%. Поэтому многие аналитики стали хором призывать широкую публику скупать ценные бумаги, пока они так дёшевы. Мол, года через 3, когда кризис окончится, акции подорожают в разы и их держатели смогут изрядно заработать.

Шквал таких рекомендаций не мог не сыграть на руку мошенникам. Псевдо-брокеры обзванивают начинающих или потенциальных инвесторов и предлагают купить столько-то акций некой компании. Она якобы скоро должна подняться за счёт смены менеджмента или перехода на новое эффективное производство. Тем более, сами сотрудники этой компании уже начали скупать её же ценные бумаги, что является прямым доказательством её скорого роста. Только поспешите - акций осталось совсем немного.

Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

9. Вам письмо

Эта схема называется фишинг. Чтобы организовать такую операцию, мошеннику нужен компьютер и клиентская база какого-нибудь банка. К счастью любителей лёгкой наживы, эти базы можно приобрести на любом радиорынке.

Итак, вам приходит электронное письмо якобы из отдела безопасности вашего банка. Вас извещают, что ваши сбережения, возможно, были атакованы мошенниками, поэтому банку надо провести полную ревизию ваших финансовых операций. Для этого требуется самая малость - ваши паспортные данные и коды доступа к банковскому счёту. Как только мошенники получают эти данные, они могут делать с вашими деньгами что угодно. Запомните: ни один банк никогда не попросит у вас персональные данные и тем более пин-код вашей карты.

10. Делаем ставки, господа

Ещё одна категория наиболее частых жертв мошенников - азартные игроки. Причём речь не о завсегдатаях казино и любителях игровых автоматах, которые, фактически, обманывают сами себя. Наживаются мошенники на любителях скачек и других спортивных соревнований.

Например, вы хотите сделать ставку на лошадь или борца, и некий услужливый и осведомлённый человек предлагает продать вам «секрет» - кто лучше подготовлен к соревнованию, кто хромает на одну ногу и т.п. Прожженные игроки на такое не ловятся, но вот новички - постоянно.

Ещё одна схема: вас просят поставить деньги на такую-то лошадь. Мол она выиграет, мошенник это знает точно. Взамен просит 50% от выигрыша, а в случае неудачи обещает возместить ущерб. Конечно, ставка не выигрывает, а мошенник испаряется сразу поле внесения платы.

Здравствуйте! В этой статье мы поговорим про способы мошенничества в интернете.

Несмотря на то, что большинство людей уже научились выявлять схемы обманщиков, все равно есть еще много людей, которые пытаются нажиться на доверии обычных пользователей. В этой статье я в ознакомительных целях расскажу о популярных интернет-мошенничествах, о том, как их избегать и что делать, если вы все же попались на удочку.

Топ-10 самых популярных способов мошенничества в интернете

Есть несколько популярных видов мошенничества:

• Простой заработок в интернете.
• Розыгрыши.
• Бесплатные программы.

Теперь давайте разбираться с конкретными схемами.

Схема 1. Тестовые задания.

Это самая распространенная схема мошенничества, с который сталкивался каждый . Суть в следующем:

• Публикуется вакансия с очень выгодными условиями.
• При собеседовании говорят, что надо выполнить несложное тестовое задание.
• По итогам вам отказывают, а тестовое задание используют.

Такая схема работы очень распространена в соцсетях. «Крупные клиенты» обращаются в популярные группы в поисках сотрудников. Публикуют тестовое задание, а потом просто говорят «Вы нам не подходите» или просто прекращают переписку.

Некоторые смеются, что из тестовых заданий новичков можно собрать полноценный блог и неплохо на этом зарабатывать.

Избежать этого очень легко. Нужно работать либо по предоплате, либо соглашаться на самое простое тестовое задание, которое потребует 20 — 30 минут вашего времени.

Схема 2. Работа без предоплаты (с выводом раз в неделю — месяц).

Опять же схема мошенничества, с которой обращаются к фрилансерам. Предлагают работу, но оплата по которой будет производиться не по факту, не с предоплатой, а по истечении определенного срока (раз в неделю, раз в две недели, раз в месяц). Это улучшенный вариант предыдущей схемы. Вы работаете определенное время, а потом с вами заканчивают сотрудничество.

Не все, кто предлагает подобную схему - мошенники. и агентства практикуют такую схему, но у них есть репутация и отзывы.

Если вам предлагают подобную работу и вы уверены в том, что это честные люди, проверить все очень просто. Делаете 1 задание и ждете вывода. Если все пройдет гладко, то здесь можно заработать в интернете без мошенничества.

Еще можно предложить заказчику альтернативу на первое время — выводить сразу после сделанного задания или проводить сделки через биржи.

Схема 3. Заработок через обменники.

Очень простая схема. На форумах, в соцсетях, в комментариях всплывает тема по типу «Есть обменник, если на него закинуть 100 рублей, через 2 дня придет 200, если 200 — то 400». Условия заманчивые. Объясняют обычно тем, что это кошелек какого-нибудь ставочника, и он так собирает банк, а потом возвращает часть прибыли. Ну или вообще не объясняют.

Эта схема была популярна 3 — 4 года назад. Когда все больше людей постепенно начинали и искали легкие . Сейчас практически не используется, но периодически на форумах всплывают сообщения «о волшебных обменниках».

Избежать этой схемы просто. Достаточно вбить себе в голову, что таких волшебных обменников не бывает.

Схема 4. Продажа товаров через поддельные магазины.

Сейчас в сети огромное количество , популярность покупок в сети достигла своего пика. Этим и пользуются мошенники. Они создают поддельный магазин, делают крутую рекламу, наполняют сайт и оставляют форму заказа. Но при перечислении денег в магазин, вы можете забыть о покупке.

Я один раз натыкался на поддельный интернет-магазин с одеждой. Цены были средними, ассортимент неплохой, но перед тем, как что-то заказать, я решил посмотреть отзывы, почитать хоть какую-то информацию. Оказывается, этот магазин — круг мошенников, которые не отправляли заказы или привозили откровенный хлам.

Схема 5. Оплата доставки выигрыша.

• Проводится розыгрыш в известной группе.
• К вам стучится в личку человек с фразой о том, что вы выиграли.
• Для того чтобы вам пришел выигрыш, нужно оплатить доставку.

Делают обычно все со страниц администраторов в группе (создают идентичную, наполняют теми же записями).

Защититься очень просто. Во-первых, смотрите кто вам пишет, а во-вторых, никто не будет требовать стоимость доставки.

Схема 6. Активация через СМС.

Если вы качаете программы через интернет со сторонних сайтов, то прекрасно знаете, что иногда попадаются программы, которым нужна активация через СМС. Это еще одна схема мошенничества, которая была популярна лет 7 — 8 назад.

Защититься от нее просто. Не отправляйте СМС.

Иногда злоумышленники взламывают аккаунты в социальных сетях и действуют по двум схемам:

• Кидают спам с вирусами.
• Просят деньги.

Обе схемы одинаково опасны. В первом случае велика вероятность того, что многие ваши данные с компьютера будут под контролем мошенников: кошельки, личные данные, данные аккаунта. Во втором случае ваши друзья просто могут перекинуть деньги злоумышленнику и требовать их от вас.

Пару лет назад у моего хорошего друга была подобная история: его аккаунт взломали, и злоумышленники просили деньги в долг у его друзей в соцсетях. Одна девушка перекинула 4 тысячи рублей, и после этого о них можно было забыть.

Если у вас просят деньги ваши знакомые в соцсетях, не нужно им слепо доверять. Узнайте, зачем, почему, задайте несколько вопросов. Особенно, если дело касается крупных сумм. Злоумышленники не смогут ответить на простые вопросы, которые знает ваш знакомый.

Схема 8. Благотворительность.

В интернете периодически проводят благотворительные марафоны для того, чтобы помогать больным детям, животным, нуждающимся людям и т. д. На волне такого сострадания к чужим проблемам злоумышленники также начинают создавать поддельные страницы, группы, где просят помощи.

Такие группы очень похожи на настоящие. Иногда даже делают копии документов или просто копируют данные из реальных групп, которые занимаются благотворительностью.

Из-за большого количества мошенников лучше передавать деньги на благотворительность через крупные государственные фонды. Вероятность обмана в таких компаниях чрезвычайно низкая, и ваши деньги попадут к действительно нуждающимся в них.

Схема 9. Лотереи.

Интернет-лотереи тоже пользуются большим спросом. Возможность потратить 50 — 200 рублей и получить шанс выиграть крупные призы привлекает любителей халявных денег.

Злоумышленники на скорую руку создают сайты с лотереями по очень выгодным условиям. Практически каждый может выиграть, затраты маленькие, а призы большие. После проведения пары розыгрышей начинаются проблемы с выводом денег, и сайт благополучно закрывается, а злоумышленники исчезают с вашими деньгами.

Пользуйтесь либо сайтами с бесплатными лотереями, на которых вы можете выиграть небольшие деньги без вложений, либо участвуйте в государственных программах. Шансы на победу все равно будут маленькими, но они хотя бы есть.

Схема 10. Ложные сайты.

Злоумышленники создают копии сайтов: различаются 1 — 2 символа в названии. Они меняются либо на похожие, либо на находящиеся рядом на клавиатуре. Можно не заметить и случайно вбить ошибочное название.

Опасность таких сайтов в том, что они в большинстве случаев вредоносные и содержат много вирусов. Опасность вирусов сложно недооценить. Мошенники могут легко получить все пароли и оставить вас без электронных денег.

Что делать, если вы попали в лапы мошенников

Интернет-мошенники думают, что ради 200 рублей, которые они у вас украли, вы не будете предпринимать никаких действий. И это справедливо практически во всех случаях. Люди решают не беспокоиться по поводу небольших сумм и не тратить свои нервы на разбирательства.

Но если ничего не делать, ситуация не изменится. Маленькая кража все равно остается кражей, вне зависимости от обстоятельств. Именно поэтому стоит предпринимать определенные меры.

Закон об интернет-мошенничестве - 159 УК РФ.

Порядок действий, если вас обманули мошенники:

1. Сбор доказательств. Это может быть переписка, чеки, квитанции и т. д.
2. Обращаетесь в полицию, составляете заявление. Здесь устанавливают факт мошенничества.
3. Сообщаете в сервис интернет-кошелька, с просьбой заблокировать кошелек мошенников.
4. Распространяете информацию о мошеннике в интернете.

Если ваш электронный кошелек взломали, то первое действие - блокировка кошелька. Это можно сделать сразу же через техподдержку.

Одно ваше заявление не сделает погоды. Но если в органы обратится несколько человек, то они заставят сотрудников приложить максимум усилий для поимки мошенников. Это будет ваш своеобразный вклад в борьбу с интернет-мошенничеством.

Теперь вы знаете, куда обращаться, если вас обманут в интернете. Помните, что ваше бездействие - сигнал для других мошенников. Если один избежит наказания, то их появится еще больше.

Поставьте хороший антивирус.

Это нужно сделать в первую очередь. Желательно, с первым выходом в интернет с нового ПК. Это поможет вам избежать утечки данных. Какой антивирус выбрать - дело вкуса. Я попробовал Nod, Avast, DrWeb, Касперский и особых различий, говоря откровенно, не заметил.

Очень хорошая бесплатная программа от DrWeb - CureIt. Это не полноценный антивирус, а скорее, мощный сканер, который по вашему требованию ищет на ПК вирусы и убивает их. Самый надежный помощник. Лучше него я пока не встречал подобной программы.

Компания антивирусника и CureIt даст вам практически полную защиту от вредоносных программ и вирусов. Но все-таки заходить по сомнительным ссылкам не рекомендуется.

Внимательно читайте отзывы.

Самый простой способ, как проверить сайт или человека - посмотреть упоминания о нем. Отзывы можно посмотреть где угодно: в тематических группах, на сайтах вроде Отзовика, на сайтах компании и т. д. Достаточно вбить «название + отзывы», и вам уже дадут список мест, где можно почитать о компании. Если отзывов нет, это повод насторожиться.

Люди редко пишут о чем-то положительном, но замечают отрицательные стороны на раз-два. Если о человеке, компании или сайте одни положительные отзывы и упоминания, это лишь говорит о том, что они куплены.

Сейчас легко отличить поддельный отзыв от настоящего. Большинство отзывов покупается на , поэтому иногда возникает ощущение, что свои впечатления оставлял какой-то робот. Все четко, грамотно, по полочкам, но как-то холодно и скупо. Это почерк купленных отзывов.

В «Норм!)))» верится гораздо больше, чем «Мне понравился продукт N. Отличное качество, я сумел сделать макароны прямо из воздуха. Цена небольшая, N полностью оправдывает свои деньги».

Следите за сайтами, на которые заходите.

Когда я был подростком, несколько раз сам путал сайты и заходил на их копии. Повезло, что у меня не было денег, поэтому я нигде их не потерял, но мог схватить несколько вирусов, из-за которых мой ПК оказался бы под угрозой. Не повторяйте моих ошибок.

Внимательно набирайте названия сайтов или вставляйте их через поиск, а не через адресную строку.

Ошибка в 1 символ может стать неплохим ударом по вашему кошельку, так что стоит быть внимательными.

Заключение

Мошенничество через интернет все еще очень распространено. Если вы каждый день работаете в интернете или даже просто сидите в соцсетях, помните о своей безопасности. Не нужно быть параноиком и подозревать всех и каждого, но внимательно относиться ко всем сайтам, на которые заходите, и ко всем предложениям, которые поступают, безусловно, стоит. И тогда вы не потеряете деньги и нервы.