Маркус лариса ивановна последние. Сокращен срок организатору хищений из внешпромбанка
Схемы брата и сестры Беджамова и Маркус (Внешпромбанк) и отца и сына Булочников (Мастер-банк)
Forbes.ru, 17.03.2016, Фото: NBJ, "Спорт-Экспресс", "7 дней", Forbes.ru, Иллюстрация: Forbes.ru
Доверчивые лица: как знаменитости выбирают, где разместить свои деньги, и теряют их
Антон Вержбицкий
Артисты и звезды шоу-бизнеса, политики и чиновники — вкладчики с миллионами в кармане всегда были желанной добычей для банкиров. Как знаменитости выбирают банк, что им предлагают владельцы и топ-менеджеры кредитных организаций, как используют их деньги в сомнительных финансовых схемах — Forbes отследил это на примере рухнувших Мастер-банка и Внешпромбанка.
Погоня за чиновником
5 августа 1995 года четверо крепких мужчин восточной внешности заняли столик в летнем кафе за памятником Юрию Долгорукому напротив мэрии Москвы. Мужчины кого-то ждали, нервничали, смотрели по сторонам. Встреча с партнерами началась с автоматной очереди — неожиданно появившиеся бойцы ореховской группировки во главе с Александром Пустоваловым по кличке Саша «Солдат» открыли прицельный огонь. В ходе разборки известный киллер убил троих из четырех человек за столиком, включая лидера ассирийской группировки Авдыша Беджамо (Алик Ассирийский), которая контролировала денежные потоки московских казино.
Источник в правоохранительных органах говорит, что сын убитого Георгий тоже был им хорошо знаком и состоял на специальном учете. В год убийства отца он вместе с сестрой Ларисой Маркус организовал Внешпромбанк (ВПБ) с уставным капиталом 6 млн рублей.
|
|
| Лариса Маркус
|
Георгий Беджамов
|
Деньги любят тишину — зачем привлекать внимание известной фамилией, и Георгий Беджамо стал Беджамовым . Его родство с Маркус в банке также не афишировалось.
У сестры Беджамова к тому времени были уже неплохие связи. Например, в совет директоров ВПБ сразу же вошла Елена Лирина, тогда жена депутата, а затем министра по налогам и сборам Георгия Бооса . В интервью корпоративной газете Маркус рассказывала, что завязала многие знакомства во время работы в Морском акционерном банке, в наблюдательном совете которого был экс-министр транспорта и гендиректор «Совкомфлота» Сергей Франк .
Внешпромбанк быстро сработался и с нефтяниками. По данным «Ведомостей», сначала клиентом ВПБ стала страховая компания «Плато», принадлежавшая знакомому руководителя «Зарубежнефти» Николая Токарева Владимиру Кушнареву и его жене Татьяне. В 2000 году Токарев пригласил Кушнарева в «Зарубежнефть» своим первым замом по финансам, и вскоре нефтяная компания стала акционером в ВПБ. Кушнарев с супругой и сами были клиентами ВПБ.
Примерно за 10 лет Маркус познакомилась со многими чиновниками и политиками, не было, наверное, ни одного депутата Госдумы из финансово-экономических комитетов, который бы ее не знал, говорит знакомый Маркус. Сын первого зампреда Госдумы, президента Олимпийского комитета России Александра Жукова Петр даже стал трейдером Внешпромбанка. Сын Артура Чилингарова , полярника и члена совета директоров «Транснефти», Николай стал миноритарным участником Внешпромбанка. Артур Чилингаров сказал Forbes, что хочет забыть историю с ВПБ как страшный сон, и отказался от комментариев.
В 2009 году Внешпромбанк выиграл тендер и начал обслуживать «Транснефть» (к тому времени компанию возглавил Николай Токарев), а в 2015 году уже входил в 50 крупнейших банков страны. Его 20-летняя история успеха завершилась в 2015 году, и без участия «Транснефти» тут не обошлось. ЦБ заподозрил, что часть кредитов выданы техническим компаниям, и потребовал доначислить резервы более 6 млрд рублей. Предписание ЦБ и последовавшая осенью 2015 года попытка «Транснефти» получить из банка часть своих средств стали серьезными ударами по Внешпромбанку. Маркус, по словам ее знакомого, сказала, что таких денег нет, поклялась вернуть их, однако обещание не сдержала. ЦБ ввел в ВПБ временную администрацию 18 декабря, а на следующий день Маркус задержали оперативники МВД по подозрению в мошенничестве. Президент Федерации бобслея России Георгий Беджамов скрылся на своей вилле в Монако.
Махинации Внешпромбанка мгновенно начали расследовать ГУЭБ и ПК МВД России и ФСБ. Это неудивительно — в банке застряли деньги многих известных людей и связанных с ними компаний. Во Внешпромбанке обслуживалась не только «Транснефть», но и зять Николая Токарева Андрей Болотов. Банковские счета Натальи Квачевой, жены зампреда правительства, куратора Олимпиады в Сочи Дмитрия Козака , и счета семьи Александра Жукова находились во Внешпромбанке одновременно с деньгами Олимпийского комитета России. Десятки миллиардов рублей «Роснефти» и «Роснефтегаза» лежали на счетах ВПБ, одновременно банк обслуживал топ-менеджера «Роснефти» Артура Чилингарова. Во Внешпромбанке был вклад жены Сергея Шойгу Ирины , а аффилированное с ним Сахалинское морское пароходство обслуживало структуры Минобороны. Среди других клиентов, по словам нескольких источников Forbes, были председатель правления страховой компании СОГАЗ и сын главы администрации президента Сергея Иванова Сергей , депутат Госдумы Владислав Резник , бывший руководитель финансового комитета Госдумы Наталья Бурыкина .
По оценке управляющего директора по банковским рейтингам RAEX Станислава Волкова, на 20 крупнейших вкладчиков приходилась половина совокупных обязательств банка.
На момент введения временной администрации в банке было 66,8 млрд рублей вкладов физлиц, 127,6 млрд рублей — средств юрлиц.
Как уважаемые люди становились клиентами банка? По словам одного из его бывших сотрудников, большинство звездных клиентов приходили через Маркус, многих привел и первый вице-президент Сергей Рязанцев. Он женат на дочери Ольги Плешаковой (бывшей владелицы компании «Трансаэро») Татьяне, возглавлявшей «Трансаэро-тур». Рязанцев был завсегдатаем светских мероприятий, в частности регулярно посещал клуб поющих политиков и бизнесменов, где свои песни исполняли вице-премьер РФ Дмитрий Рогозин вместе с женой, министр строительства и ЖКХ Михаил Мень, депутаты Госдумы Иосиф Кобзон, Сергей Железняк и Светлана Хоркина. Внешпромбанк был спонсором гольф-турниров, которые организовывала структура МИД ГлавУПДК, державшая в банке 6 млрд рублей, клиентом и даже миноритарием Внешпромбанка был брат посла на Украине Михаила Зурабова Александр.
Серьезным аргументом для политиков и бизнесменов было наличие у банка таких серьезных клиентов, как «Транснефть» и «Роснефть». Один из бывших VIP-вкладчиков на условиях анонимности рассказал Forbes, что помимо процентных выплат по депозитам он получал бонусы наличными до 5% годовых. ВПБ щедро одаривал крупных вкладчиков: по словам его бывшего клиента, только на элитный алкоголь для себя, друзей и партнеров Беджамов тратил свыше $1 млн в год, а его выбором и покупкой занимался специальный сотрудник.
Банк покупал для клиентов произведения искусства на аукционах Sotheby’s и Christie’s (в хранилище ВПБ хранилась «Зебра» Энди Уорхола).
["7 дней", 13.03.2013, "Алика Смехова: "В нашем доме слово "папа" под запретом": «Юля Меньшова мне говорит: «Алика, надо что-то делать. Ты, главное, ходи куда-нибудь почаще — в химчистку, в магазины». Окружающие уже подшучивают: «Cекс-символ, а мужчины нет!» Я отвечаю: «Ну правильно, сапожник без сапог!» — смеется Алика Смехова в беседе с Екатериной Рождественской... [...]
Алика:
[...] И вот на моем пути встретился мужчина, о котором я никогда нигде не говорила. Так что, Кать, это твой эксклюзив! В общем, вторым моим мужем стал Гриша Беджамов. Представитель древнего народа — ассирийского, чем меня сразил и заинтриговал.
Екатерина:
А где вы познакомились?
Алика:
Он меня увидел где-то, и я ему очень понравилась. Но я была несвободна и отказала Грише. Это его очень впечатлило. Он всеми правдами и неправдами стал организовывать нашу встречу и сразу сделал предложение. Гриша выглядел человеком серьезным, основательным, я думала, что он будет чудесным мужем и уж точно никуда не денется. Но я ошиблась... Оказалось, Гриша был не готов к серьезным отношениям, с ним хорошо было дружить, гулять и веселиться. Но замуж за него выходить — ни в коем случае! По крайней мере, мне. Потому что смириться с тем, что мужчина может все, а женщина — ничего, я не в состоянии. Недаром его семья была против нашего брака, говорили, что ему нужна «черненькая»... [...]
Потом я поняла, что они были абсолютно правы, потому что Грише нужна была женщина с другим менталитетом. Кстати, в итоге у него жена хоть и не ассирийка, но подходит ему гораздо больше, чем я. [...] Словом, мы с Гришей как-то не поняли друг друга... Ситуация осложнялась тем, что, когда это выяснилось, мы были в браке и я ждала ребенка. Гриша позволил себе исчезнуть, считая это совершенно нормальным для мужчины, я перенервничала, и в итоге беременность прервалась. Еще когда начались первые симптомы, что с ребенком не все в порядке, я объявила Грише: «Если наш ребенок родится, то я с тобой останусь. Если нет, то это конец». Так все и произошло. Наш брак продлился всего несколько месяцев, хоть до этого мы встречались два года. Гриша просил прощения, каялся, что переборщил, но было поздно. Зато, благодаря ему, я сделала важный жизненный вывод: не всякий мужчина готов и способен стать полноценным отцом детям. — Врезка К.ру]
По оценке знакомого Маркус, она и Беджамов вывели из банка более €1,5 млрд и потратили их на элитную недвижимость в Монако и Швейцарии, на самолеты и яхты. По словам еще одного источника Forbes, в ходе проверки ЦБ выяснилось, что со счетов многих клиентов были списаны миллионы долларов, а на некоторых без их ведома оформлялись кредиты.
Внешпромбанк побил рекорд по размеру дыры в балансе (187,4 млрд рублей) по отношению к активам (275 млрд рублей). Вернут ли клиенты свои деньги? По мнению двух источников Forbes, высокопоставленным вкладчикам, скорее всего, средства вернут, но вопрос будет решен в частном порядке, возможно, за счет имущества, находившегося за балансом банка.
Мастер одурманивания
В кабинете президента Мастер-банка Бориса Булочника горела свеча, рядом с ней стояла фотография жены художника Николая Рериха Елены, она считала себя ясновидящей и якобы получала послания от своего учителя Махатмы Мориа. На их основе она написала серию книг Живой этики, или Агни-йоги. Булочник интересовался этим учением, логотип банка был похож на триединство — атрибут Живой этики, а «мастером» последователи Рерихов именовали Махатму Мориа.
Банкир ежегодно тратил по 150 млн рублей на Международный центр Рериха в бывшей усадьбе Лопухиных и подарил музею более 300 экспонатов на несколько миллионов долларов. И хотя не все «рериховцы» считали Булочника своим, меценатство и свои познания банкир успешно использовал для привлечения состоятельных клиентов. Для них он устраивал чаепития с напитком из корней валерианы по рецептам Елены Рерих. Как рассказал Forbes участник этих встреч, театральный режиссер и музыкант Юрий Шерлинг (его Камерный еврейский музыкальный театр обслуживался в банке), советник Булочника Михаил Соркин представлялся ортодоксальным иудеем, пытаясь привлечь Шерлинга как клиента.
По словам Шерлинга, Соркин встречал его в своем кабинете, похожем на музей еврейской культуры: он был увешан картинами известных еврейских художников. При входе на руки и головы посетителей надевали тфилин (ритуальные черные коробочки из кожи кошерных животных, внутри которых лежат отрывки из Торы). Соркин льстил музыканту и обещал продвигать искусство в это «тяжелое время».
После чаепития с Булочником и посещения «кабинета-музея» Шерлинга познакомили с членом совета директоров Мастер-банка Игорем Путиным , двоюродным братом президента страны.
«Антураж создавался соответствующий. У него была вывеска с именем и кабинет, где на стенах висели фотографии с известными чиновниками Сергеем Мироновым, Сергеем Глазьевым и, конечно, с Владимиром Путиным. Это была хорошо продуманная система мошенничества», — рассказывает Шерлинг. Он отнес в банк $5 млн личных сбережений.
После отзыва лицензии Мастер-банка 20 ноября 2013 года выяснилось, что помимо Шерлинга пострадали сотни вкладчиков, общая сумма ущерба составила несколько миллиардов рублей, а дыра в капитале банка — 17,2 млрд рублей. Среди пострадавших оказались люди, с которыми Булочник дружил домами, например артистка Клара Новикова. По словам источника Forbes, среди клиентов были члены семьи режиссера Никиты Михалкова, бывшего первого секретаря ЦК компартии Узбекской ССР Рафика Нишанова. Их представители не ответили на запросы Forbes.
Деньги состоятельных клиентов банк Булочника использовал в схемах по обналичиванию. Ассортимент популярных операций Мастер-банка, таких как очищение средств от НДС через технические фирмы и обналичка средств через банкоматы, становился все шире. «Инкассаторы приносили клиенту мешок с деньгами и договоры с техническими фирмами. Скорость позволила банку конкурировать с захватившими этот рынок банкирами из Дагестана», — объясняет один из источников Forbes. За свои услуги по обналичке по новой схеме Мастер-банк брал комиссионные до 8%. Высокая маржинальность этого бизнеса позволяла выплачивать высокие проценты по вкладам. У Шерлинга ставка по валютному депозиту составляла 12% годовых.
Несмотря на наличие договоров с банком, подписанных Булочником, приходные ордера и выписки по депозитам не оформлялись, а проценты клиентам выплачивали наличными или на карту через технические компании, используемые в схемах по обналичке, рассказывает источник, близкий к банку. И когда «Мастер» рухнул, средства VIP-вкладчиков остались за балансом.
АСВ обвинило «особых» клиентов Мастер-банка в мошенничестве — использовании липовых договоров и попытках незаконно попасть в реестр кредиторов. Лишь через суд Шерлингу удалось доказать, что он действительно имел вклад. Уже начато расследование по подозрению в мошенничестве в особо крупных размерах против Бориса Булочника, его сына Александра, Михаила Соркина и других руководителей Мастер-банка. Эти люди могут находиться в Израиле, Португалии и на Украине, считают бывшие вкладчики.
К девяти и четырем годам заключения соответственно приговорил Хамовнический райсуд Москвы экс-президента обанкротившегося Внешпромбанка Ларису Маркус и ее бывшего заместителя - директора департамента кредитования банка Екатерину Глушакову. Несмотря на то что обеих признали виновными в хищении 113,5 млрд руб., суд не удовлетворил иск Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на соответствующую сумму, распорядившись рассмотреть его в порядке гражданского судопроизводства. В свою очередь, ВИП-клиенты Внешпромбанка, потерявшие сотни миллионов, пытаются добиться нового уголовного преследования осужденной Маркус.На оглашение приговора Ларисе Маркус и Екатерине Глушаковой пришли не только близкие родственники подсудимых, но и несколько десятков пострадавших от их деятельности со своими представителями. Как только подсудимых завели в зал, судья Марина Сырова огласила лишь описательную и резолютивную части приговора, благодаря чему на его чтение ушло гораздо меньше времени, чем обычно.
Как уже сообщал "Ъ", дело Ларисы Маркус и Екатерины Глушаковой рассматривалось в особом порядке, так как подсудимые полностью признали вину и сообщили дополнительные сведения о соучастниках. В частности о том, что организатором хищений выступал брат Ларисы Маркус - совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов . Он скрылся от следствия в Княжестве Монако, которое отказалось выдать его России , а затем перебрался в Великобританию , с которой сейчас ведутся новые переговоры о его экстрадиции . Таким образом, дело Георгия Беджамова было выделено в отдельное производство.
Тем временем председательствующая признала Ларису Маркус и ее заместителя Екатерину Глушакову виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ (мошенничество и растрата, совершенные группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере). После чего сообщила, что хищения из банка совершались с мая 2009 по декабрь 2015 года. Обвиняемые выводили средства, заключая кредитные договоры с подконтрольными им юридическими и физическими лицами, а кроме того, списывали деньги со счетов состоятельных клиентов.
Инициаторами мошенничества, по данным суда, были Георгий Беджамов и Лариса Маркус. При этом Екатерина Глушакова осуществляла правовое обеспечение сделок, подписывая подложные решения кредитного комитета Внешпромбанка и выдавая клиентам ложные данные о движении средств на их счетах.
Таким образом, обвиняемые похитили свыше 113,536 млрд руб., что оказалось на 600 млн руб. меньше суммы, заявленной в материалах дела. Как пояснила председательствующая Сырова, данная ошибка возникла при исчислении следователями суммы причиненного ущерба. Впрочем, это никак не отразилось на окончательной квалификации действий обвиняемых.
При этом судья отвергла высказанную Екатериной Глушаковой в последнем слове версию о том, что она принимала участие в хищениях под давлением руководства Внешпромбанка, боясь потерять работу. По версии следствия и суда, Глушакова действовала исключительно добровольно, получая к тому же вознаграждение за свое участие в преступлениях.
Вынося приговор, судья учла положительные характеристики подсудимых; награды, полученные Ларисой Маркус от руководства РПЦ, а также то, что Екатерина Глушакова содержит престарелую мать. В результате судья приговорила Ларису Маркус к девяти годам колонии общего режима, а ее экс-заместителя Екатерину Глушакову - к четырем годам (для каждой из них обвинение требовало на год больше).
[Газета.Ру, 12.05.2017, "Суд не нашел миллиарды Внешпромбанка" : При этом суд зачел им в срок наказания то время, в течение которого они находись под арестом. В СИЗО обе фигурантки дела сидят с декабря 2015 года. Так что Глушакова уже через год с небольшим получит право на условно-досрочное освобождение. Экс-главе Внешпромбанка придется посидеть за решеткой несколько дольше. […]
Где сейчас находится эта сумма - 114 млрд рублей - неизвестно. Так что нельзя исключать того, что Глушакова и Маркус выйдут на свободу хорошо обеспеченными людьми. - Врезка К.ру]
[Ведомости.Ру, 12.05.2017, "Экс-президент Внешпромбанка Маркус приговорена к девяти годам колонии" : В середине апреля конкурсный управляющий Внешпромбанка - АСВ - опубликовал отчет об итогах инвентаризации его имущества балансовой стоимостью более 1 млн руб. В нем перечислены 3337 ссуд предприятиям (на 167,1 млрд руб.), 771 - физлицам (21,1 млрд) и пять межбанковских кредитов (1,2 млрд). Это почти весь портфель ВПБ. Оказалось, что 23% розничного портфеля банка приходится на его бывших совладельцев - арестованную Маркус и ее брата. Беджамов должен ВПБ почти 3,9 млрд руб., Маркус - более 1 млрд. Львиная доля этих кредитов (73%) выдана 9 декабря 2015 г. В этот день Маркус и Беджамов оформили пятилетние ссуды на 3,1 млрд руб. (713 млн и почти 2,4 млрд) под 12% годовых, а также потребительские кредиты на 487 млн руб. под 16% годовых. В это время ВПБ уже балансировал на краю пропасти. В начале декабря 2015 г. банк, обслуживавший крупнейшие корпорации России, их топ-менеджеров, высокопоставленных чиновников и их родственников, задерживал платежи и выдачу наличных. Как вскоре выяснилось, со счетов клиентов пропали деньги, а дыра в банке составила рекордные 215 млрд руб. - Врезка К.ру]
Удовлетворять иск АСВ судья не стала, решив, что он должен быть подан в порядке гражданского судопроизводства. Свое решение судья объяснила тем, что в ходе разбирательства точная сумма ущерба так и не была установлена. АСВ должно сделать это к гражданскому спору. В любом случае Лариса Маркус с агентством никогда не расплатится - в арбитраже уже слушается иск о ее личном банкротстве.
Адвокат Ларисы Маркус Елена Артемьева заявила, что обжалует приговор в части срока наказания. По мнению защиты, с учетом особого статуса судебного производства их подзащитной можно было назначить не более шести лет восьми месяцев лишения свободы.
Недовольны приговором оказались и бывшие ВИП-клиенты Внешпромбанка, которых даже не признали потерпевшими по уголовному делу. Все они, по словам их представителей, поверив Ларисе Маркус, передавали ей крупные наличные суммы под высокие проценты. Однако эти вклады, как потом выяснилось, президент банка вообще никак не оформляла. Сейчас они пытаются добиться ее нового уголовного преследования.
На шесть месяцев снизил Мосгорсуд срок заключения экс-президенту Внешпромбанка Ларисе Маркус, приговоренной в мае к девяти годам заключения за хищение более 113,5 млрд руб. Таким образом, суд удовлетворил жалобу ее адвокатов, просивших о снижении срока подзащитной на том основании, что та признала вину и активно помогала следствию. При этом апелляционная инстанция отказалась сократить заключение бывшему вице-президенту банка Екатерине Глушаковой, осужденной на четыре года заключения лишь за то, что она беспрекословно исполняла приказания руководства.
Постановление суда Екатерина Глушакова выслушала, стоя в аквариуме для подсудимых. В последнем слове она пыталась разжалобить суд, ссылаясь на то, что осознала свою вину и уже достигла исправления за время нахождения в СИЗО. «Я лишь хочу быть среди близких,- чуть ли не плача, заявляла она.- Хочу создать семью и быть рядом со своей 77-летней матерью».
В отличие от подчиненной, Лариса Маркус ничего не просила - апелляционную жалобу на приговор подали ее адвокаты, а сама экс-банкир даже не пожелала присутствовать на заседании. Однако суд учел доводы ее адвокатов и частично удовлетворил их жалобу. «Приговор в отношении Маркус изменить, окончательно назначить наказание в виде восьми лет и шести месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима»,- гласило решение судейской тройки. Приговор же Екатерины Глушаковой апелляционная инстанция оставила без изменения.
Как уже сообщал “Ъ”, Лариса Маркус и Екатерина Глушакова были признаны Хамовническим райсудом виновными в особо крупных мошенничестве и растрате (ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ). Из приговора следовало, что с мая 2009 года по декабрь 2015 года осужденные вывели из Внешпромбанка путем заключения кредитных договоров с подконтрольными им юридическими и физическими лицами не менее 113,536 млрд руб. При этом деньги иногда просто списывались со счетов состоятельных клиентов, а в документах это никак не отражалось.
Инициаторами хищений являлись Лариса Маркус и ее брат, совладелец Межпромбанка Георгий Беджамов, успевший сбежать за границу - Монако запрос о его выдаче отклонило. В свою очередь, Екатерина Глушакова, по данным обвинения, осуществляла правовое обеспечение мошеннических сделок, подписывая фиктивные решения кредитного комитета Внешпромбанка и выдавая клиентам ложные данные о движении средств на их счетах.
С учетом того, что женщины полностью признали свою вину, их адвокаты оспаривали лишь сроки наказания, к которым тех приговорил Хамовнический райсуд. Адвокаты Ларисы Маркус напирали на то, что их подзащитная, признавшись, активно способствовала расследованию дела, а также занималась благотворительностью. А защита Екатерины Глушаковой указывала на то, что она лишь исполняла приказания Ларисы Маркус и ничего не получила из присвоенных той средств.
Сама Екатерина Глушакова пояснила, что не увольнялась из банка лишь потому, что в 2009 году у нее тяжело заболел отец, и она тратила большую часть своего оклада на его лечение: «Я получала тогда в банке 230 тыс. руб. и очень боялась, что если начну перечить Ларисе Маркус, то меня уволят. А когда осенью 2015 года мой папа скончался, я решила уйти из банка в конце календарного года. Но не успела, потому что в конце декабря меня арестовали».
Представитель конкурсного управляющего Внешпромбанка, иск которого к осужденным на 113,5 млрд руб. суд первой инстанции не удовлетворил, определив, что он должен быть рассмотрен в порядке гражданского судопроизводства, снова попытался добиться взыскания в Мосгорсуде и получил отказ. Кстати, по данным АСВ, Внешпромбанк остался должен своим кредиторам более 233 млрд руб.
Защита осужденных собирается обратиться в кассационную инстанцию Мосгорсуда. «Деятельность Екатерины Глушаковой ничем не отличалась от других сотрудников банка. Но она почему-то стала обвиняемой, а другие - свидетелями»,- сказал адвокат Александр Шутков.
Алексей Соковнин
Деятельность
В 1980 году закончила Московский технологический институт пищевой промышленности.
Начала работать в 1975 году в Министерстве морского флота СССР.
В 1989 году переведена в создававшийся транспортными компаниями Морской акционерный банк на должность старшего экономиста отдела экспортных валютно-расчетных операций. Через пять лет стала членом правления.
«Компании»
«Новости»
Обвиняемая в хищении 114 млрд руб. экс-глава Внешпромбанка признала вину
Бывшая глава и совладелица Внешпромбанка Лариса Маркус призналась в хищении 114 млрд руб. и попросила суд рассмотреть дело без проведения следствия - в особом порядке. Рассмотрение дела по существу намечено на 2 мая
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус призналась в хищении 114 млрд рублей у банка
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд рублей у банка. Она также просила рассмотреть ее дело в особом порядке, рассказала пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова, передает Интерфакс.
Глава Внешпромбанка признала вину в хищении 114 миллиардов рублей
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по уголовному делу о хищении из кредитной организации свыше 114 миллиардов рублей. Об этом во вторник, 18 апреля, сообщила «Интерфакс» пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова.
По ее словам, обвиняемая заявила ходатайство о рассмотрении ее дела в особом порядке, согласно которому суд не изучает доказательства по делу и показания свидетелей. Приговор выносится на основании признательных показаний фигуранта дела, которому назначается не более двух третей от максимального наказания.
ВТБ24 подал иск о признании банкротом мужа экс-президента Внешпромбанка Ларисы Маркус
Арбитражный суд Москвы принял к рассмотрению иск банка ВТБ24 о признании банкротом мужа экс-акционера, бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус - Лазаря Маркуса, следует из материалов суда.
Суд подтвердил долг бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус
Арбитражный суд Москвы признал обоснованным требование Внешпромбанка на сумму более 1 млрд руб. к своему бывшему президенту и совладельцу Ларисе Маркус в рамках дела о ее банкротстве. Госпожа Маркус обвиняется следственными органами в мошенническом хищении этой суммы путем выдачи заведомо невозвратных кредитов.
Экс-глава Внешпромбанка признала вину в хищении более 114 млрд рублей
Бывший президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд руб. и попросила рассмотреть ее дело в особом порядке. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на пресс-секретаря Хамовнического суда Москвы Ольгу Мышелову.
Особый порядок рассмотрения дела предусматривает обязательное признание вины фигурантом, дачу показаний и принятие мер для возмещения ущерба. По словам госпожи Мышеловой, рассмотрение назначено на 2 мая.
Суд признал, что Лариса Маркус должна Внешпромбанку миллиард рублей
Арбитражный суд Москвы признал обоснованным требование Внешпромбанка на сумму более 1 миллиарда рублей к своему бывшему президенту и одной из совладелиц Ларисе Маркус в деле о ее банкротстве, передает корреспондент РИА Новости из зала суда.
Кредитор Внешпромбанка нашел в США недвижимость экс-главы банка
Панамский офшор Panabroker требует от Внешпромбанка $1,57 млн в счет возврата выданных в 2001 году кредитов. Истец указывает на недвижимость экс-президента банка Ларисы Маркус в США как на источник для погашения долгов
Зарегистрированная в Панаме компания Panabroker подала иск в суд Нью-Йорка с требованием вернуть выданные Внешпромбанку кредиты с набежавшими процентами. Ответчиками по иску Panabroker значатся сам банк и несколько компаний, зарегистрированных в Нью-Йорке, владелицей которых является бывший президент банка - Лариса Маркус.
Прокуратура подтвердила задержание экс-совладельца Внешпромбанка в Монако
Бывший совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов задержан на территории Монако, заявили «Интерфаксу» в Генпрокуратуре, тем самым подтвердив информацию о задержании бизнесмена, ранее распространенную журналом Forbes.
«В настоящее время решается вопрос о направлении запроса в соответствии с Венской конвенцией о выдаче от 1957 года», - цитирует агентство представителя надзорного ведомства.
Forbes узнал о задержании исчезнувшего совладельца Внешпромбанка в Европе
Бывшего совладельца Внешпромбанка Георгия Беджамова задержали в Европе, сообщает Forbes. По данным одного из источников издания, бежавший из России банкир был задержан в Монако
Сотрудники правоохранительных органов задержали в Монако бывшего совладельца Внешпромбанка и президента Федерации бобслея России Георгия Беджамова, пишет Forbes со ссылкой на двух кредиторов обанкротившегося банка. По их данным, банкира, который находился в Монако, задержали 21 апреля. Один из собеседников издания уточнил, что Беджамов был задержан в Монако.
Представитель Беджамова не ответил на запрос Forbes.
Позже источник РБК в правоохранительных органах подтвердил, что Беджамов был задержан в Монако по линии Интерпола. РБК ожидает ответ от пресс-службы МВД.
Адвокат Беджамова Сергей Бельчич сказал РБК, что достоверной информации о задержании у него нет.
Исчезнувшего совладельца Внешпромбанка объявили в международный розыск
Правоохранительные органы объявили совладельца обанкротившегося Внешпромбанка и руководителя российской Федерации бобслея и скелетона Георгия Беджамова в международный розыск. Об этом рассказал «Интерфаксу» источник, знакомый с ситуацией.
Кроме того, по словам пресс-секретаря Тверского суда Москвы Анастасии Дзюрко, сегодня было принято решение о заочном аресте банкира.
Беджамову избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на два месяца с момента задержания. Она отметила, что совладелец Внешпромбанка обвиняется по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество группой лиц в крупном размере).
«По версии следствия, руководители кредитной организации с целью хищения денежных средств заключали кредитные договоры с подконтрольными им организациями, которые в дальнейшем денежные средства не возвратили», - пояснил агентству источник, знакомый с ситуацией.
Дыру в капитале Внешпромбанка оценили в рекордные 210 млрд руб.
Банк России сообщил о рекордной для российского банковского сектора дыре в капитале Внешпромбанка - более 200 млрд руб. Ранее размер «недостачи» оценивали менее чем в 190 млрд руб.
ЦБ повысил оценку размеров дыры в капитале лишенного лицензии Внешпромбанка. Сразу после отзыва лицензии (21 января 2016 года) сообщалось, что размер обязательств банка превысил его активы на 187,4 млрд руб. Согласно опубликованному 3 марта в «Вестнике Банка России» бухгалтерскому балансу, «недостача» оценивается уже примерно в 210,115 млрд руб., что является новым рекордом для лишенных лицензий банков.
«Увеличение размера дисбаланса между активами и обязательствами банка обусловлено в основном произошедшим приростом размера обязательств банка перед клиентами, в том числе за счет переоценки обязательств в иностранной валюте по причине роста курса иностранных валют», - отмечается в отчете временной администрации по управлению Внешпромбанком.
ЦБ закрыл Внешпромбанк за дыру в балансе в 187 млрд
Банк России объявил об отзыве лицензии с 21 января 2016 г. у ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» («Внешпромбанк», Москва). Дыра в балансе банка составила около 187,4 млрд руб. Документы о выводе активов передаются правоохранительным органам.
Согласно данным отчетности по величине активов ООО «Внешпромбанк» на 01.01.2016 занимало 40-е место в банковской системе Российской Федерации.
ЦБ указал следующие причины отзыва: снижение достаточности капитала ниже 2%, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, неоднократное нарушение в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Внешпромбанк: Причины краха одного из крупнейших российских банков
События вокруг Внешпромбанка (ВПБ) развивались стремительно. В середине декабря 2015 г. стало известно, что ВПБ на 1 декабря нарушил все нормативы достаточности капитала из-за того, что после проверки ЦБ ему пришлось доформировать резервы.
Банк утверждал, что уже на следующий день восстановил нормативы благодаря увеличению капитала за счет привлечения под 12% годовых субординированного депозита на 3 млрд руб. от группы «О1» Бориса Минца.
По данным ЦБ, в октябре 2015 г. участниками ВПБ были 19 физических и юридических лиц, крупнейший (примерно 14%) – ООО «Приоритет», бенефициаром которого значится фонд с Кюрасао. Но банк в отчетности в качестве мажоритарных владельцев всегда указывал основателя и бессменного президента Ларису Маркус (на октябрь у нее было более 8%, еще около 1% – у ее брата Георгия Беджамова), известного финансиста Александра Зурабова (около 8%), а также Николая Чилингарова, сына известного полярника, политика, члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова (менее 1%).
Совладелец Внешпромбанка Беджамов скрылся в Монако
Совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов, возглавляющий Федерацию бобслея и скелетона России, находится в Монако и может попросить политического убежища в одной из стран Европы, сообщили в понедельник источники Forbes.
Официальный представитель Федерации бобслея и скелетона России подтвердил изданию эту информацию. «Федерация больше недели фактически живет без президента, после новогодних праздников состоится внеочередное заседание исполкома федерации, на котором будет рассмотрен вопрос о назначении нового президента», - сообщил он.
Беджамов владеет 22,91% компании «Промстройпроект», которой принадлежит 3,2% акций Внешпромбанка.
Президента Внешпромбанка арестовали по делу о мошенничестве
Тверской суд Москвы арестовал президента и совладелицу Внешпромбанка Ларису Маркус по делу о мошенничестве, передает корреспондент «РИА Новости» из зала суда.
Как полагает следователь, Маркус грозит до 10 лет заключения по подозрению в тяжких преступлениях. Говоря о необходимости арестовать подозреваемую, следователь отмечал, что Маркус не проживает по месту прописки, а также подчеркивал, что еще не задержаны ее возможные подельники. Представитель СКР также выразил мнение, что президент банка может надавить на свидетелей.
Защита Маркус в свою очередь просила отпустить банкира под залог, размер которого она предложила определить суду, или отправить ее под домашний арест. Адвокаты отмечали, что у Маркус большие проблемы со здоровьем, ее нельзя помещать в СИЗО. На это следователь возразил, что сумма ущерба от действий Маркус «велика», но ее размер он не уточнил. Он также добавил, что медики не видят препятствий для пребывания Маркус в изоляторе.
Совладелицу Внешпромбанка задержали по подозрению в мошенничестве
Правоохранительные органы задержали президента Внешпромбанка Ларису Маркус. В конце прошлой недели ЦБ ввел в этот банк временную администрацию
О задержании Маркус сотрудниками Следственного комитета сообщил портал со ссылкой на два источника в правоохранительных органах. Эту информацию РБК подтвердили знакомый Маркус, родственник одного из акционеров и источник, близкий к ЦБ. Официальный представитель Следственного комитета Владимир Маркин не ответил на вопрос РБК. По сведениям одного из собеседников РБК, Ларису Маркус задержали еще в субботу.
По данным Finanz, в ближайшие дни Маркус будет избрана мера пресечения, ее подозревают в мошенничестве. Маркус принадлежит 7,5% акций банка, она участвует в руководстве банком с момента его создания в 1994 году. Маркус владеет Внешпромбанком вместе с семьей топ-менеджера «Роснефти» Артура Чилингарова, а также Александром Зурабовым, братом российского посла на Украине Михаила Зурабова. Последнему принадлежит 8,2% акций банка
Лариса Маркус: «Наша принципиальная позиция такова: независимо от того, какой клиент пришел к нам — физическое или юридическое лицо, — он должен получить от нас весь спектр банковских услуг»
Внешпромбанк — один из наглядных примеров того, как средний по величине активов, по размеру филиальной сети и другим показателям банк может вполне успешно конкурировать с другими банками. А также один из примеров того, что кредитной организации необязательно принимать на себя повышенные риски для того, чтобы выигрывать в конкурентной борьбе. О планах дальнейшего развития бизнеса, о преимуществах индивидуального подхода к клиентам по сравнению с формализованным рассказала в интервью НБЖ президент Внешпромбанка Лариса Маркус.
— Лариса Ивановна, каково ваше мнение о ситуации, которая сложилась на российском банковском рынке в последнее время — можно ли сказать, что последствия кризиса уже полностью преодолены, или они все еще оказывают влияние на деятельность российских банков?
Лариса Маркус: «Конкурентными преимуществами Внешпромбанка являются сплоченная команда менеджеров, гибкая стратегия и лояльность по отношению к клиентам»
На российском рынке бытует не всегда верное убеждение в том, что небольшим по размеру активов банкам очень сложно — если вообще возможно — конкурировать с «крупняком». История деятельности Внешпромбанка опровергает это. Несмотря на то что банк был создан в очень непростой период — в 1995 году, — он успешно преодолел все кризисы, и теперь в его планах -увеличение капитала, наращивание филиальной сети и превращение в банк федерального уровня. О принципах, которых Внешпром-банк придерживается в своей работе, о том, как ему удается избегать клиентской «текучки», рассказала в интервью НБЖ президент Внешпромбанка Лариса Маркус.
— Лариса Ивановна, в этом году Внешпромбанк отмечает свое 15-летие. Это означает, что создавался он в достаточно сложный для российского финансового рынка период. Как удалось провести его через всевозможные кризисы, некоторые из которых носили масштабный характер?
Лариса Маркус: «Если кризисы происходят – может, это кому-нибудь нужно?»
По размеру чистых активов ООО «Внешпромбанк» за 2011 год поднялся с 56 позиции в ТОП-100 отечественных банков до 51 места. Но предметом разговора с президентом банка Ларисой Маркус стала не только успешная стратегия развития организации, но и оценка общей экономической ситуации в стране и ее зависимость от внутренних и внешних факторов.
— Лариса Ивановна, можно ли сказать, что в последнее время амплитуда цикличности финансовых кризисов сокращается? Лихорадит финансовый рынок, не успели прийти в себя от одного кризиса – аналитики грозят новым, еще более глубоким…
Внешпромбанк предлагает до конца сентября открыть вклад «На волне успеха!»
ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» образовано в 1995 году. Владельцы - Лариса Маркус (10,27%), возглавлявший ранее авиакомпанию «Аэрофлот» и банк «Менатеп» Александр Зурабов (11,07%), страховая компания «Проминстрах» (4,31%), ХК «ЗАО «Совтрансавто» (6,42%), ЗАО «Промстройпроект» (4,64%). Среди представителей Туманного Альбиона наиболее крупная доля принадлежит Давиду Флетчеру (8%), также в капитале участвуют Мария Бирн (7,5%), Элли Бронсон (9,6%), Мари Грехэм (9,6) и Даниэль Далей (7,3%). Ключевое направление деятельности соответствует наименованию банка и включает преимущественно банковское сопровождение международных экспортно-импортных операций торговых предприятий. Основными источниками фондирования выступают средства юридических лиц.
«Внешпромбанк» стал участником нового перестраховщика — «Промышленная перестраховочная компания»
Между тем, как рассказали ПРАЙМ-ТАСС участники рынка, еще одним участником перестраховщика стала президент «Внешпромбанка» Лариса Маркус
Внешпромбанк планирует увеличить уставный капитал на 5,2%
Акционеры банка также распределили общую номинальную стоимость долей в уставном капитале ООО «Внешпромбанк» следующим образом: ООО «Гилеан» - 7,75281%, ООО «В. В. С. XXI» - 4,5132%, холдинговая компания - ЗАО «Совтрансавто» - 4,6629%, ООО «Вульф» - 7,75281%, ООО «Фирма «Элико» - 7,75281%, ООО «Карион» - 5,07362%, ООО «Кимберлит» - 5,07362%, ООО «Мобильные переводы» - 5,06746%, ЗАО «Промстройпроект» - 3,77079%, ООО «Проминстрах» - 7,58995%, ООО «Промальянс» - 5,54157%, ООО «ПромФинанс» - 5,34831%, ООО «Фирма ЕДИНСТВО XXI» - 3,77528%, ООО «Бриз» - 4,7191%, ООО «Эстель» - 4,94382%, Татьяна Ким - 0,00562%, Лариса Маркус - 9,0032%, Александр Зурабов - 7,6531%.
29 ноября в Национальном банковском клубе отметили профессиональный праздник – Всероссийский День банкира.
Знаки под №1 и №2 «Почетный банкиры России» были вручены Виктору Геращенко и Алле Грязновой. Руководитель «Внешпромбанка» Лариса Маркус в связи с прошедшим юбилеем награждена юбилеем общественным орденом АРБ «За заслуги перед банковским сообществом II степени».
В состав Президиума Совета АРБ также вошли Гарегин Тосунян (АРБ), Владимир Голубков (Росбанк), Герман Греф (Сбербанк России), Павел Гурин (Райффайзенбанк), Михаил Задорнов (Банк «ВТБ 24»), Игорь Коган (Нордеа Банк), Андрей Костин (Банк «ВТБ»), Сергей Крюков (Российский банк развития), Лариса Маркус (Внешпромбанк), Борис Минц (Банк «Открытие»), Алексей Соколов (Банк Зенит), Дмитрий Соколов (НОМОС-банк), Владимир Столяренко (Еврофинанс Моснарбанк), Рушан Хвесюк (Альфа-Банк), Михаил Шишханов (Бинбанк), Ильдар Муслимов (ОАО «Уралсиб»), Владимир Никитенко (Банк Петрокоммерц), Николай Сидоров (Абсолют Банк), Илья Юров (Банк «ТРАСТ»).
Внешпромбанк раскрыл информацию о своих владельцах
Всего у Внешпромбанка 13 акционеров. 11 из них - это компании, которые владеют пакетами объемом менее 5-10%. Среди ключевых владельцев - Лариса Маркус, ей принадлежит 19,174% банка, в котором она занимает должность президента, и Александр Зурабов, контролирующий 15,827%. Маркус также вместе с Чилингаровым входит в состав акционеров «Промстройпроекта». Александр Зурабов, брат бывшего министра здравоохранения, российского посла на Украине Михаила Зурабова, был председателем совета директоров «Аэрофлота», а также различных банков, среди которых «Менатеп», «Русский Стандарт», Конверсбанк.
Оригинал этого материала© "Ведомости" , 11.07.2016, Фото: РИА "Новости" , nbj.ru
Манхэттен - Юрмала - Унжа
Светлана Петрова, Елена Виноградова |
|
| Георгий Беджамов
|
Лариса Маркус
|
Тем не менее это имущество стоит миллиарды. Но и они могут утечь от вкладчиков ВПБ.
Нефтяной залог
В декабре 2015 г. группа российских и зарубежных компаний, связанных с топ-менеджерами и бенефициарами ВПБ, заложила недвижимость почти на 16 млрд руб. компании «Профитинвест» в обеспечение выплаты банком депозита «Роснефти». Об этом стало известно из семи исков, поданных «Профитинвестом» в Арбитражный суд Москвы к залогодателям: истец просил обратить взыскание на залоги. Полный список заложенной недвижимости не известен, но в материалах суда упоминаются объекты общей площадью 9874 кв. м, в том числе 2000 кв. м в ЖК Barkli Plaza на Пречистенской набережной, около 1700 кв. м в башнях «Города столиц» в «Москва-сити», более 860 кв. м в жилом комплексе «Северная корона» на Ходынке и др.Пять исков «Профитинвеста» суд уже удовлетворил, постановив взыскать залоги, реализовав на публичных торгах недвижимость по 13 адресам в Москве, Подмосковье и Калининграде. Как следует из опубликованных судебных решений, 9874 кв. м должно быть реализовано по общей начальной цене 4,8 млрд руб. - по стоимости, отраженной в договоре залога. Например, для 1 кв. м в Barkli Plaza стартовая цена составит в среднем 882 220 руб. На сайтах риэлторов квартиры в этом комплексе предлагают по цене от 1,1 млн руб. за 1 кв. м, а машино-места - от 440 000 за 1 кв. м.
По двум искам «Профитинвеста» решений пока нет, какой недвижимости они касаются, не известно.
Удачливый «Профитинвест», как считают другой кредитор банка и два человека, близких к ВПБ, представляет интересы «Роснефти». Но формальной связи нет. Разве что владельцем «Профитинвеста» до конца марта 2016 г. был Павел Ващенко, работавший в ГК «Регион», которую участники рынка связывают с топ-менеджерами «Роснефти». «Регион» с июня по декабрь 2015 г. получил от ВПБ облигации Дальневосточного морского пароходства (головная структура компании Fesco) на 5 млрд руб.
Почему «Профитинвест» получает залоги по депозиту «Роснефти», можно понять из судебных материалов. 24 сентября 2015 г. «Роснефть» разместила $200 млн в ВПБ, который обязался выплатить через год сумму депозита с процентами (по ставке трехмесячная LIBOR плюс 1,15% годовых). Но 4 декабря «Роснефть» уступила права требования к ВПБ Московскому кредитному банку (МКБ), который за это выплатил нефтяной компании $200,6 млн (13,59 млрд руб. по курсу ЦБ на 4 декабря). МКБ в тот же день переуступил права требования «Профитинвесту» за 13,6 млрд руб.
Через пять дней компании, подконтрольные аффилированным с банком людям, заложили «Профитинвесту» недвижимость, определив ее стоимость в сумме в 15,949 млрд руб. А 18 декабря ЦБ ввел в банк временную администрацию из-за падения капитала «для определения его объективного финансового положения», 22 декабря наложил мораторий на удовлетворение требований его кредиторов, а 21 января отозвал лицензию.
25 февраля временная администрация ВПБ сообщила «Профитинвесту» о включении его в третью очередь реестра кредиторов с требованиями 15,972 млрд руб. ($201 млн по курсу на день отзыва лицензии), обеспеченными залогом. Тем не менее 29 февраля «Профитинвест» начал подавать иски к компаниям-залогодателям.
Представитель «Роснефти» не ответил на запрос «Ведомостей». МКБ отказался предоставить комментарии.
«Оформление залогов в обеспечение депозита - не стандартная для банков практика. Наверное, у них был инсайд», - недоволен действиями «Роснефти» кредитор ВПБ.
По трем из пяти выигранных «Профитинвестом» исков конкурсный управляющий ВПБ подал апелляции о признании решений суда недействительными. Если спорная сделка была заключена менее чем за месяц до назначения временной администрации, конкурсному управляющему банком фактически будет достаточно доказать факт наличия у банка иных кредиторов, чьи требования не были удовлетворены на момент ее заключения, говорит юрист «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов. Если договор залога будет оспорен, то кредитор лишится залогового статуса и встанет в общую очередь, говорит он.
Отделения для своих
«Профитинвест» в марте подал иск еще и к управлению Росреестра по Москве - о признании незаконным отказа в государственной регистрации ипотеки на недвижимость в БЦ «Гранд Сетунь плаза». В качестве третьего лица выступает компания, иск о взыскании залога к которой «Профитинвест» уже выиграл, но в перечне недвижимости там «Гранд Сетунь плазы» нет. Следовательно, у аффилированных с ВПБ структур есть и другая недвижимость. По реестру «Ведомости» нашли еще 10 965 кв. м в Сочи, Москве, Южно-Сахалинске, Иванове, Иркутске и Калининграде - судя по базе ЕГРП, все объекты не заложены. По 85% адресов недвижимости - как заложенной «Профитинвесту», так и не заложенной - располагались подразделения ВПБ.По данным АСВ, на момент отзыва лицензии у ВПБ было 27 филиалов и 72 офиса, занимавших 15 710 кв. м в арендованных помещениях.
«Установлено, что большая часть арендовавшихся банком помещений принадлежала аффилированным с ним и его руководством лицам», - сообщил «Ведомостям» представитель АСВ. Например, зданием на Комсомольском проспекте, где размещался головной офис ВПБ, владело ЗАО «Промстройпроект». Оно принадлежит входившей в правление банка Веронике Челяби, миноритарию ВПБ Николаю Чилингарову, экс-президенту банка Ларисе Маркус , находящейся сейчас под арестом, и ее брату Георгию Беджамову (был задержан в Монако , но отпущен под залог). Маркус и Беджамова обвиняют в организации хищения средств банка через заведомо невозвратные кредиты подконтрольным организациям.
Согласно отчетности ВПБ за 2015 г. расходы банка на аренду составили 221,3 млн руб. Сейчас все договоры аренды расторгнуты за ненадобностью.
Среди конечных бенефициаров других компаний, распоряжавшихся недвижимостью, - миноритарий Внешпромбанка Наталья Биткаш, а среди директоров - бывшие члены правления ВПБ Сергей Рязанцев, Али Аджина, его сестра Анна и Челяби. «Все они много лет проработали в банке, поэтому я не верю, что они могли так самостоятельно действовать или выводить из банка активы по собственной инициативе», - замечает человек, близкий к банку. «Я был такой акционер, как свадебный генерал, - говорит Чилингаров. - Реально ничего не знаю».
С претензией на Манхэттен
Структурам Маркус могут принадлежать восемь апартаментов стоимостью $21 млн в кондоминиумах на Манхэттене, но как минимум на часть этого имущества уже есть претенденты, следует из дела, рассматриваемого судом Нью-Йорка. Швейцарская компания Panabroker требует $1,57 млн с восьми структур, учрежденных, как утверждает истец со ссылкой на госреестр, Маркус. Каждой компании - а у всех в названии есть аббревиатура LM - принадлежит по апартаменту, полученному с 2008 по 2015 г. от самой Маркус, указывает истец, прилагая документы о передаче недвижимости.Panabroker в иске утверждает, что в 2001 г. она согласилась участвовать в инвестиционной программе, предоставив ВПБ $1,5 млн на покупку нефтегазового оборудования и оборудования для производства удобрений под комиссию в 14% (в 2007 г. комиссия была снижена до 12%). На 1 января 2016 г. банк подтверждал, что получил эту сумму от Panabroker, однако не заплатил причитающиеся проценты, вскоре у него была отозвана лицензия, а Маркус арестована, говорится в иске. Истец указывает, что российские власти обвиняют Маркус в хищении денег банка и в том числе в приобретении на эти средства зарубежной недвижимости, и просит суд обратить взыскание на недвижимость компаний LM. В конце 2015 г. - 2016 г. все апартаменты были заложены, и истец считает этот залог незаконным. Заседание по делу назначено на 23 июля.
Чтобы удовлетворить претензии, хватит одного апартамента, выяснили «Ведомости». Судя по перечисленным в документах адресам, недвижимость находится в фешенебельных жилых комплексах, в том числе неподалеку от Центрального парка. Общая стоимость апартаментов, приписываемых Маркус, - около $21 млн, подсчитали по просьбе «Ведомостей» нью-йоркские риэлторы. Дешевого жилья на Манхэттене нет, 1 кв. м стоит в среднем $27 000, объясняет директор по работе с ключевыми клиентами департамента элитной недвижимости Knight Frank Елена Юргенева.
Пока исковое заявление основано на сообщениях СМИ об обвинениях Маркус, в будущем истцу нужно будет представить суду более существенные доказательства - например, вступивший в силу приговор российского суда, если такой будет вынесен, говорит руководитель группы в практике разрешения споров Goltsblat BLP Юрий Бабичев.
Победа Panabroker в американском суде скорее всего приведет к преимущественному удовлетворению ее требований к банку-банкроту в нарушение российского законодательства, считает Бабичев, АСВ, как конкурсный управляющий ВПБ, должно этому воспрепятствовать и защитить имущество, за счет которого могут быть удовлетворены требования кредиторов банка. Агентство может самостоятельно начать процесс по признанию российского банкротства в США и поиску, аресту и обращению взыскания на имущество лиц, причинивших вред ВПБ, объясняет он.
У владельцев ВПБ есть и другие заграничные компании. Например, в 2015 г. в Монако был учрежден крупнейший в княжестве элитный винный бутик Wine Palace, который возглавил Беджамов. Заведение открылось осенью на территории яхт-клуба в Монте-Карло. Во Франции Беджамов руководит компанией FOSH 26, зарегистрированной в Париже, рядом с площадью Шарля де Голля, а Маркус - компанией Boccador First, прописанной неподалеку от Елисейских Полей. Основной вид деятельности обеих компаний - аренда земли и другой недвижимости.
Прибалтийские нюансы
Нашлись у Маркус активы и поближе к России. По данным Земельной книги Латвии, в мае 2014 г. Маркус приобрела у фирмы Dzintaru panorama недвижимость в одном из самых престижных мест курорта Юрмала, рассказал «Ведомостям» владелец портала Kompromat.lv и одноименной газеты Леонид Якобсон: за земельный участок площадью 3403 кв. м у моря Маркус заплатила 1,85 млн евро (копия документов есть у «Ведомостей»).На эту недвижимость также нашлись претенденты: 24 февраля 2016 г. латвийская фирма Dzintaru 34 в суде Видземского предместья Риги потребовала с владельца участка 1,13 млн евро и через два дня суд арестовал имущество в качестве обеспечительной меры. Рассмотрение дела по существу начнется 30 марта 2017 г., другой информации суд не публикует.
«Скорее всего это попытка сделать актив недоступным для кредиторов ВПБ, для АСВ», - считает кредитор банка. По его мнению, конечная цель этого иска - захватить оформленную на Маркус недвижимость.
Кредиторы ВПБ и представители РФ, как заинтересованная третья сторона, могут попытаться отменить арест, но шансов добиться этого до начала судебного разбирательства мало, «если только не отменить сам суд», предупреждает управляющий партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Роман Терехин: «Для этого надо доказать фиктивность суда и его содействие крупному мошенничеству путем ареста недвижимости, а это малореально, особенно с учетом сложных российско-латвийских отношений».
Компания Dzintaru 34, по данным СrediWeb.lv, была зарегистрирована в 2010 г., сфера деятельности - купля и продажа недвижимости. В ее правлении - Аджина и Иварс Рудзитис, в учредителях - Аджина, Алексей Чирков, Чилингаров, Наталья Рудзите, Андрей Болотов и его жена Майя Болотова - дочь президента «Транснефти» Николая Токарева .
Чирков - бывший член правления ВПБ. Болотов - председатель совета директоров Сахалинского морского пароходства, контрольный пакет которого находится в номинальном держании ВПБ. До краха банка Маркус, Беджамов и Болотов вместе заседали в совете директоров пароходства. Болотов в мае сменил Беджамова на посту председателя совета. Беджамов до июня был президентом Федерации бобслея России, в президиум которой входил Болотов.
Супруги Рудзитис - владельцы девелоперского холдинга Ordo Group, который, как указано на его сайте, «работает на международных рынках недвижимости». По данным сайта, активы холдинга превышают 100 млн евро, за последние пять лет он заключил сделок более чем на 7 млрд евро, а сейчас работает с проектами стоимостью свыше 2 млрд евро. Считается, что Наталья Рудзите и Ивар Рудзитис в Латвии представляют интересы состоятельных россиян, связанных с ВПБ, говорит Якобсон.
«Насколько мне известно, у них [с Маркус] были бизнес-проекты в недвижимости, в частности в строительстве», - сказал Чилингаров. Он не смог объяснить «Ведомостям», какие к Маркус претензии у Dzintaru 34: «Компания была давно зарегистрирована, и я, честно говоря, о ней уже забыл, поскольку никакого участия в ее деятельности никогда не принимал. Не знаю, для чего она нужна и чем занималась. Лариса Ивановна говорила - и делали... Надо поехать, наверное, разобраться, что происходит, и как-то выйти из компании».
Чилингаров утверждает, что никаких претензий к Маркус не предъявлял.
«Подозреваю, что присутствие Аджины и Чиркова в латвийской компании номинальное», - говорит знакомый Маркус. Чилингаров не смог это прокомментировать. Он говорит, что недавно узнал, что и на него были оформлены некие офшорные компании. «На них ничего нет, для чего они создавались, понятия не имею, я не знал про эти фирмы. Сейчас главное - их закрыть, придется это делать за свои деньги».
Ordo Group и Сахалинское пароходство не ответили на запросы.
«Сейчас конкурсный управляющий проводит правовой анализ данной ситуации с целью дальнейшего принятия решений», - сказал «Ведомостям» представитель АСВ.
Социальный экоотель
В Костромской области по дороге из города Кологрив в село Лисицыно в деревне Большая Чежма находится самый дорогой в районе гостиничный комплекс: сельскохозяйственный производственный кооператив (СПК) «Унжа» предлагает туристам посмотреть на диких гусей в заказнике «Кологривская пойма», погулять по реликтовой тайге в заповеднике «Кологривский лес», выловить рака или щуку, сходить на охоту, попариться в бане и скоротать вечер в гостиной с камином и спутниковым телевидением. Кооператив, образовавшийся из двух бывших совхозов, занимается не только приемом гостей. Как сказано на его сайте, приход новых инвесторов в 2010 г. позволил предприятию, располагающему 5500 га сельхозплощадей, совершить технологический прорыв в животноводстве и растениеводстве. А именно закупить племенных бычков мясной породы герефорд в Канаде и телок французской мясной породы лимузин, построить новые загоны, приобрести новую современную технику для растениеводства. Инвесторами, судя по составу совладельцев компаний, связанных с «Унжей», были Маркус с супругом Лазарем, Сергей Гладких, возглавляющий некоторые структуры Маркус и Беджамова, а также члены правления ВПБ Аджина, Владислав Ситников, Дмитрий Лицов и Сергей Рязанцев.Кредитовалось хозяйство в ВПБ: месяц назад банк подал к «Унжа-инвесту» два иска о взыскании 13,7 млн руб. Активы ООО по итогам 2014 г. составляли 11,4 млн.
«Унжа» - это ее, это хозяйки, - говорит Лицов, - это социальный проект [Маркус], там люди стали меньше пить». Подробнее зампред правления «Унжи» про «чужой проект» рассказывать не стал. У него есть собственные проекты, связь которых с ВПБ или его владельцами он категорически отрицает (см. ).
АСВ «по понятным причинам» не будет раскрывать планы по обжалованию сомнительных сделок и поиску выведенных из банка активов, говорит представитель АСВ.
Если в результате проверки обстоятельств банкротства либо в рамках расследования уголовного дела выяснится, что какой-либо из объектов недвижимости или иных активов приобретен третьими лицами за счет выведенных из банка средств, АСВ предпримет все возможные правовые действия для их возврата, обещает он.
В подготовке статьи участвовали Иван Васильев, Ольга Петрова
Кредиторы и должники
Реестр требований кредиторов Внешпромбанка был закрыт 18 мая. По предварительным данным АСВ, 11 493 заявителя предъявили требования на 254,9 млрд руб., из них 81,6 млрд руб. приходится на 10 227 кредиторов первой очереди (это физлица и АСВ, выплатившее страховое возмещение по вкладам физлиц на 44,4 млрд руб.). Конкурсным управляющим ВПБ подано 107 исковых заявлений по 275 кредитным договорам, по которым была допущена просрочка исполнения обязательств, на общую сумму 29,062 млрд руб.Самые большие требования к ЗАО «Торговый дом «Столото» Армена Саркисяна . Подано три иска о взыскании средств по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество. Общая сумма исков - 4,07 млрд руб.
Менеджеры-лендлорды
«В часе езды от Москвы по скоростному Новорижскому шоссе, в самом экологически чистом районе Подмосковья - Шаховском, расположился новый дачный поселок <...> на берегу красивейшего озера природного происхождения, на холме, окружен хвойными лесами» - так завлекает покупателей на своем сайте дачное некоммерческое партнерство (ДНП) «Ганновер-вилладж». Оно предлагает участки по 30 000–50 000 руб. за сотку плюс коммунальный взнос в 170 000 руб. - всего 35 га. С июля 2012 г. из 280 участков продано 56. Принадлежит ДНП бывшим членам правления Внешпромбанка Дмитрию Лицову и Али Аджине. На последнего с 2011 г. оформлена земля под участками. Еще недавно для их покупки можно было взять кредит Внешпромбанка, центральное отделение которого было указано в качестве московского офиса продаж поселка. Сотрудникам Внешпромбанка предлагали купить участки в «Ганновер-вилладж», а за информацией надо было обращаться к Лицову, вспоминает бывший сотрудник ВПБ. Кстати, банк выдавал кредиты под залог участков партнерства, слышал собеседник «Ведомостей».Судя по сайту, поселок должен превратиться в экологический курорт «Ганновер кантри клаб», включающий ресторан, экоотель с пляжем и расположенную по соседству на 77 га конеферму «Шаховская». Известное среди конников хозяйство разводит лошадей немецких спортивных пород. Гендиректор конефермы - Лицов, а хозяйка, по данным «СПАРК-Интерфакса», его мама - Наталия Лицова.
Лицов уверяет, что «Ганновер-вилладж» и конеферма не имеют отношения ни к Внешпромбанку, ни к Маркус, которая в годовом отчете банка за 2012 г. предстала в образе амазонки. «Она очень брезгливый человек, у нее нет ни одного животного и в жизни никогда не было», - опровергает Лицов интерес Маркус к конному хозяйству.
Лицов рассказывает, что в 2007–2008 гг. они вместе с Аджиной купили поле - не более чем за 2 млн руб., потом часть земли перевели под дачное строительство. Земля приобреталась на официально заработанные в банке деньги, подчеркивает он.
ВПБ и впрямь хорошо платил топ-менеджерам. В кризисном 2009 году член правления банка в среднем получал за месяц более 1,4 млн руб. - что сопоставимо с зарплатами, например, в ВТБ, втором банке страны. Всего правлению Внешпромбанка было выплачено вознаграждение, эквивалентное трети чистой прибыли банка за тот кризисный год. У ВТБ на зарплату пришлось лишь 1,4% чистой прибыли. Всего за 2009–2015 гг. правлению Внешпромбанка был выплачен почти 1 млрд руб.
«Если вы ищете миллионы, то это не здесь. Тем более миллиарды. Это мелкий бизнес» - так говорит Лицов про будущий курорт. Цены на стандартные участки в 10 соток пришлось снизить до 400 000 руб. Но все равно «не очень покупают», сетует он: дорого, ведь вокруг цены упали еще ниже. «Когда я говорю, что у меня есть лошадь, то сразу возникает у людей мысль: «О! Лошади - это миллионы какие-то». Сразу все начинают вспоминать Кадырова и еще кого-то». На самом деле на лошадях денег не заработаешь, это просто увлечение, говорит Лицов.
Еще у Лицова есть ресторанный бизнес. В марте прошлого года он вместе с матерью и братом Сергеем открыл в Поселке художников на Соколе ресторан «Дом8а». До этого у семьи были рестораны «Хим Бибитур» рядом с метро «Маяковская» и «Рыцарский клуб» на Воробьевых горах, но их пришлось закрыть. «Аренду не продлевали», - объяснил Лицов. Интересно, что новый ресторан зарегистрирован на чердаке дома 7 по Большому Златоустинскому переулку, над ночным клубом «Пропаганда». Чердак в собственности «Инвестрегионстроя», директор которого - Аджина, и в ипотеке у «Профитинвеста», который, как считают ряд кредиторов ВПБ, представляет интересы «Роснефти». «Профитинвест» подал иск к «Инвестрегионстрою» о взыскании заложенной недвижимости (список не раскрывается).