Собрание участников общественного движения в защиту прав и интересов граждан-вкладчиков, пострадавших при банкротстве АКБ «Инвестбанк»

Калининград, Ленинский проспект, д. 83

Председатель собрания: Костяев Михаил Иванович

Секретарь собрания: Лаверова Людмила Алексеевна

Присутствовало: 163 человека, представитель из г. Гусева привёз подписанные списки вкладчиков, желающих принять участие в деятельности «Общественного движения» - 34 чел.

Официально приглашены:
Губернатор – Цуканов Николай Николаевич
Полномочный представитель Губернатора в Калининградской областной Думе- Шарова Татьяна Николаевна
Прокурор области – Табельский Сергей Владимирович
Председатель комитета по экономической политике и развитию инфраструктуры Калининградской областной Думы, депутат – Кузнецов Александр Николаевич
Султанов Владимир Тофикович

Присутствовали:
Министр финансов Калининградской области – Порембский Виктор Ярославович
Заместитель министра финансов – Горкин Анатолий Александрович
Депутат Калининградской областной Думы – Султанов Владимир Тофикович
Адвокат - Антон Самоха

Повестка собрания:

1. Обсудить алгоритм действий вкладчикам, кого не включили в страховой реестр и кто не получил ответы на заявления о несогласии.
а) подавать в суды

- на страховую сумму в суды общей юрисдикции (шапку искового заявления на кого подавать и что требовать, примерный шаблон искового)

- в Арбитражный суд: на отказ во вступление в кредиторскую очередь (на кого подавать, шапка, что требовать)
б) Вкладчикам, которые не хотят подавать в суд, Агентство страхования вкладов (далее АСВ) предлагает сделать сторнацию и одновременно подавать в очередь кредиторов. Представитель АСВ в Калининграде: Власенко Светлана Михайловна т. 8911-858-15-88 , адрес: К-д, проспект Мира 5/7 , «Морской бизнес центр», офис 202.

2. Обсудить вопросы вкладчиков-привышенцев, кто уже вступил в первую очередь кредиторов для физических лиц и у кого ещё нет ответов.

3. Заслушать информацию представителей рабочей группы, созданной Правительством Калининградской области и депутатским корпусом о результатах работы по расследованию ситуации с банкротством Инвестбанка и какая помощь оказывается пострадавшим вкладчикам.

4. Поручить депутату Султанову В. Т. и депутату Кузнецову А. Н., обратиться к депутатам Калининградской Областной Думы с обращением о создании парламентской комиссии по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк» (ОАО).

5. Заслушать отчёт инициативной группы о проделанной работе.

6. Обсудить какие шаги мы можем ещё предпринять для решения волнующих вопросов пострадавших вкладчиков «Инвестбанка». (заявления в ОБЭП, в прокуратуру, проведение публичных акций протеста)

По первому вопросу выступила представитель из инициативной группы Перепёлкина А. А.

«Один из самых волнующих вопросов что делать пострадавшим вкладчикам, которые проводили свои банковские операции за 2 дня до отзыва лицензии Инвестбанка 11-12 декабря. Все в курсе, что когда эти вкладчики обратились в банки-агенты за страховой выплатой, их не оказалось в реестре страховых выплат. Они написали заявления о несогласии в банки-агенты, которые передали их в АСВ. Кому до сих пор не пришли ответы на заявления о несогласии и кому пришли ответы – отказы на страховую сумму, юристы предложили три варианта действий:

- кто получил отказ или прошло уже больше месяца и больше, кто хочет бороться за свои страховые выплаты, положенные каждому вкладчику по федеральному закону № 177 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» , может оспаривать это в суде общей юрисдикции. Исковое заявление нужно писать на нарушение прав потребителей, чтобы суд проходил по месту жительства. Ответчиком в исковом заявлении писать Агентство АСВ. Просить включить в реестр и выплатить страховую сумму. Берёте доказательства, что высылали письма о несогласии(у кого то это выписки из банка-агента с датой заполнения, кто то ещё дублировал эти письма отправляя заказной почтой, есть квитанция), обращаетесь за бесплатной консультацией к юристам на Репина 20 т. 95-83-18. Юристы обсудят с Вами Вашу ситуацию и помогут составить исковое заявление.

- кому отказано во включении в реестр кредиторов или кому отказано в суде по иску на страховую сумму, могут подавать иски в Арбитражный суд на включение в первую очередь кредиторов физических лиц. Если в Калининградских судах будут отказывать на рассмотрение таких исковых заявлений, ссылайтесь на то, что в Калининграде существует представительство АСВ и поэтому Вы можете подавать исковое заявление в городе Калининграде по месту жительства.

- вкладчики, которые не хотят судиться и хотят сделать сторнацию (вернуть вклады в первоначальное состояние, на вклад с которого сделан перевод) могут обратиться к представителю АСВ в г. Калининграде: Власенко Светлане Михайловне т. 8- 911-858-15-88 , адрес проспект Мира 5/7, «Морской бизнес центр», офис 202. Если будете делать сторнацию, подавайте сразу на очередь кредиторов. Юристы предупреждают о риске такой сторнации и говорят, что лучше это делать через суд и мировое соглашение. Потому что неизвестно как поведёт себя АСВ, если Вы собственноручно напишете о своём заблуждении в этом вопросе, чем признаете свою несуществующую вину. И выплатят ли Вам после этого деньги. Проконсультируйтесь с начало с юристами.

Каждый из Вас должен сам выбрать себе действие, которое он считает нужным. Никто за Вас эту ответственность на себя не возьмёт».

По второму вопросу выступила секретарь собрания – Лаверова Л. А.

«Она рассказала, что присутствовала на заседании рабочей группы в КТПП и вела порученную ей работу по сбору доверенностей от физических лиц, для участия доверенного представителя от г. Калининграда в общем собрании кредиторов в г. Москва».

По третьему вопросу выступил депутат Калининградской областной Думы Султанов Владимир Тофикович

Он рассказал о проводимой работе по сбору заявлений от вкладчиков в прокуратуру Калининградской области и о помощи, которую он оказывает вкладчикам физическим лицам.

Дополнил выступление адвокат по уголовным делам - Антон Самоха.

Он рассказал как обращаться и как правильно писать заявления в следственные органы по вопросам возбуждения уголовного дела.

По четвёртому вопросу выступила представитель из инициативной группы – Гнатюк Людмила Петровна

Инициативная группа за время своего существования выполнила следующую работу:

1) Отправлено письмо Президенту РФ В. В. Путину, где мы просим дать правовую оценку сложившейся ситуации, защитить права пострадавших вкладчиков – физических лиц, принять меры по урегулированию сложившейся ситуации, а именно включение в реестр обязательств банка и выплате страховых выплат.

2) Отправлено обращение в Центральный банк РФ в соответствии с компетенцией поставленных вопросов.

3) Отправлено заявление Прокурору Калининградской области о нарушениях АСВ сроков работы с корреспонденцией. По итогам рассмотрения обращения прокуратура Калининградской области перенаправила заявление в прокуратуру г. Москвы.

4) Отправлено письмо на имя председателя Калининградской областной Думы. Где мы пишем обо всех проблемах пострадавших вкладчиков, просим дать правовую основу происходящего и поддержать Обращение инициативной группы по созданию парламентской комиссии по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк».

5) Написали обращение к депутатам Калининградской областной Думы с просьбой создать парламентскую комиссию по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк» и выявлению лиц причастных к нему. А так же расследовать действия АСВ по отказу во включение в реестр, выплате страхового возмещения и нарушению сроков работы с корреспонденцией.

6) Направили письмо к депутатам ГД РФ и лично В. В. Жириновскому о создавшейся ситуации в связи с отзывом лицензии «Инвестбанка» в Калининградской области.

7) Участвовали в пикете 3 апреля на пл. Василевского в защиту прав пострадавших вкладчиков «Инвестбанка».

Провели пресс-конференцию со СМИ, рассказав о целях и задачах нашего Общественного движения.

9) Представитель инициативной группы участвует в заседании рабочей группы в КТПП и оказывает помощь в сборе доверенностей кредиторов физических лиц.

По пятому вопросу выступили представители из Правительства министр финансов – Поремский В. Я. , зам. министра – Горкин А. А.

«Они рассказали о том что АСВ предлагает сделать сторно, для вкладчиков делавших свои операции 11-12 декабря. Огласили данные, сколько человек уже вернули свои вклады в первоначальное состояние, сколько заявлений рассматривается. Отвечали на волнующие вопросы вкладчиков, обсуждали чем можно помочь вкладчикам. Собрание прошло на эмоциях, Люди говорили о том, что за 4 месяца никто из Правительства не обратил внимание на их беды и не оказал им конкретную помощь в решении волнующих вопросов. Юридическим лицам помогала КТПП и Правительство области помогло в решении их вопросов. Им зачислили перечисления, которые они производили 10-12 декабря 2013 года в пенсионные, страховые, налоговые фонды и работа ещё ведётся. Физическим лицам Правительство области ни какой помощи не оказала. Почему нет равноправия в законе? КТПП в прессе объявило, что берёт физических лиц под своё крыло, наш представитель от физических лиц, принимал участие в заседании рабочей группы в КТПП и помогал собирать доверенности для полномочного представителя на общее собрание вкладчиков в Москве. Но ни одного общего собрания юридических и физических лиц в Калининградской области не было, чтобы объяснить им волнующие их вопросы. Физические лица объединились в Общественное движение, чтобы самим решать насущные вопросы, раз ими никто не занимается. Прошло уже 3 собрания, проведена большая работа по обращениям в разные инстанции.

По итогам собрания работа инициативной группы была признана удовлетворительной. Инициативной группе поручено продолжать деятельность направленную на защиту прав и интересов граждан-вкладчиков, пострадавших при банкротстве «Инвестбанка».

Собрание постановило:

1. Обратиться к Правительству Калининградской области и депутатам Калининградской областной Думы с просьбой содействовать в открытии в нашем регионе официального представительства АСВ, чтобы люди могли судиться по месту жительства, а не в Москве. Учитывая обособленность Калининградской области от Москвы, многие не смогут бороться за свои вклады в Москве, в связи с большими затратами на оформление заграничных паспортов, покупкой билетов, оплатой адвокатов и проживанием в городе Москва, особенно принимая во внимание небольшую величину потерянных вкладов. Затраты на суды будут превышать саму сумму, за которую они будут бороться.

2. Обратиться к Правительству Калининградской области, чтобы они сделали официальный запрос в ТГУ ЦБ о корреспондентских счетах, картотеке, сумме по кассе со всего АКБ «Инвестбанк».

3. Обратились к депутатам КО Думы с просьбой поддержать наше обращение в центральные органы государственной власти о создании парламентской комиссии по расследованию дела о банкротстве АКБ «Инвестбанк».

4. Делегировать представителя инициативной группы в рабочие группы, созданные Правительством Калининградской области и Калининградской областной Думы в связи с банкротством «Инвестбанка».

5. Обратиться к депутатам ГД РФ, представляющих в ГД РФ Калининградскую область с просьбой поддержать инициативу Правительства РФ об увеличении суммы вкладов подлежащих страховому возмещению.

Председатель собрания: Костяев М. И.

Секретарь собрания: Лаверова Л. А.

Заявление в следственные органы для вкладчиков Инвестбанка

На собраниях общественного движения неоднократно обсуждалась необходимость найти и привлечь к уголовной ответственности ответственных за финансовые проблемы в банке.

Для примера, как это делалась в Литве при банкростве банка "Снорас" (один из совладельцев банка ранее являлся и владельцем "Инвестбанка";):

"Президент банка Р. Баранаускас за несколько минут до введения ограничений на деятельность Snoras перевёл на свой зарубежный счёт 1,35 млн евро. Скандал также вызвала информация лидера соцдемов А. Буткявичюса о том что сын спикера Сейма Ирены Дягутене Гедеминас Дягутис перевёл со счёта свой фирмы «Новотерса» в Снорасе 646 млн литов, оставив там лишь застрахованную и компенсируемую государством сумму в 345,3 млн, буквально в последний день (и даже час) перед закрытием.

Премьер-министр Литвы Андрюс Кубилюс заявил, что бывшие президент банка Р. Баранаускас и главный акционер В. Антонов подозреваются в финансовых преступлениях (при этом две попытки создать парламентскую комиссии для расследования обстоятельств банкротства не привели к успеху - против выступил сам премьер-министр, обвинив инициаторов в «политизации дела», такую же позицию заняла спикер Дегутене).

Генпрокуратура Литвы предъявила обоим бывшим акционерам банка подозрения в присвоении имущества Snoras на сумму примерно 1,7 млрд литов. Прокуроры представили европейский ордер на их арест и ограничили подозреваемых в правах собственности относительно имущества стоимостью 805 млн литов.

23 ноября обвиняемых объявили в европейский розыск, и в конце ноября они были задержаны в Лондоне, по выданному Литвой европейскому ордеру на арест. Подозреваются в хищениях имущества в крупных размерах, подделке документов и злоупотреблении служебным положением".

Есть примеры и в России:

"Басманный суд арестовал на два месяца экс-сенатора Глеба Фетисова - бывшего владельца обанкротившегося "Моего банка", председателя партии "Альянс зеленых - Народная партия". Как передают СМИ, он арестован в рамках расследования уголовного дела о мошенничестве.

Как сообщается, Фетисов был задержан по подозрению в причастности к выводу активов "Моего Банка" и невыполнении обязательств перед вкладчиками на 6 миллиардов рублей".

Что надо делать.

Отправляем заказным письмом нижеприведенное заявление во все инстанции указанные в заявлении. После получения ответа сообщаем по тел. 8-952-117-73-69 или на e-mail [email protected]

В Министерство внутренних дел Российской Федерации

119049, Москва, ул. Житная, д. 16

Начальнику УМВД по Калининградской области Мартынову Е.В.

236022, Калининград, Советский пр-т, д.7

Главное управление Министерства внутренних дел по г. Москва

127006, Москва, ул. Петровка, д.38

ЗАЯВЛЕНИЕ

о проведении проверки на предмет наличия преступления

«____» ___________________ 20___г. Мной открыт вклад/счет в Калининградском филиале АКБ «Инвестбанк» (ОАО), далее по тексту – Банк, на который были внесены мои денежные средства в период по 12.12.2013 года.
13 декабря 2013 года Центральный банк Российской Федерации неожиданно отозвал лицензию у Банка, и мне стало понятно, что возвратить свои денежные средства в установленные законом и договором сроки я не смогу.
После изучения интервью первого заместителя Председателя Банка России А.Ю. Симановского агентству «ИТАР-ТАСС» от 26 декабря 2013 года мне стало от компетентного лица понятно, что проблема с выплатой мне моих денежных средств является следствием «вывода активов» и выдачи кредитов «сомнительного качества» с обеспечением, которое, согласно проверке Центрального Банка РФ, не соответствует заявленной рыночной оценке.
Таким образом, действиями неустановленных сотрудников Банка, его акционеров либо иных аффилированных с ними лиц, мне причинен материальный ущерб в размере __________________________ руб, на выплату которых в бесспорном порядке, как это было бы при нормально действующем банке и в полном объеме со стороны Банка, я не могу рассчитывать. Полагаю, что выдача кредитов «сомнительного качества», о которых знали компетентные сотрудники Банка способствовала для создания неплатежеспособности Банка и отзыва у него лицензии, а также причинению существенного для меня материального ущерба.
На основании изложенного,
ПРОШУ:
Проверить и опросить членов Правления, Наблюдательного совета, акционеров АКБ «Инвестбанк» (ОАО), лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления Банка на предмет наличия в их действия состава преступления.
Проверить и опросить сотрудников кредитных комитетов, службы безопасности АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в головном подразделении и филиалах банка, на предмет наличия в их действиях состава преступления.
Проверить и опросить сотрудников и руководителей оценочных компаний, оценщиков, привлекаемых АКБ «Инвестбанк» (ОАО) для оценки залогов по выдаваемым кредитам, а также иных оценочных компаний и их сотрудников, отчеты которых были использованы в оценке переданного в залог АКБ «Инвестбанк» (ОАО) имущества, на предмет совершения ими преступлений.
Проверить платежеспособность векселей и иных ценных бумаг, находящихся в собственности и залоге Банка, а также проверить их текущую рыночную и залоговую стоимости во взаимосвязи с возможностью реализации по указанной цене, в том числе для определения фактов искажения бухгалтерской, банковской и налоговой отчетности, необеспеченности выданных под их залог кредитов.
Опросить по фактам возможных преступных действий со стороны указанных выше лиц Банка, изложенным в статье первого заместителя Председателя Банка А. Ю. Симановского агентству «ИТАР-ТАСС» от 26 декабря 2013 года – автора статьи, корреспондента «ИТАР-ТАСС», и А. Ю. Симановского, сотрудников ЦБ РФ, ответственных за проверку активов Банка, о которой говорит А. Ю. Симановский.
Проверить и установить, совершались ли в Банке платежи, в том числе помещенные в картотеку Банка в период с 9 по 12 декабря 2013 года, вне календарной отчетности, с иным преимущественным исполнением одних платежных поручений от одной календарной даты по отношению к другим от той же даты с целью удовлетворения требований одних кредиторов перед другими в период с 5 по 12 декабря 2013 года.
В связи с массовостью и масштабностью проблемы, создать на уровне каждого субъекта и страны в целом, группу по расследованию указанных преступлений в связи с большим объемом проверочных мероприятий и необходимостью координации действий как в г.Москва, так и в регионах, где были представлены филиалы Банка:

• филиал «ГРАН» - 620076, г.Екатеринбург, ул.Щербакова, д.47
• филиал «Центрально-Черноземный» - 394000, г.Воронеж, ул.Орджонекидзе, д.25
• филиал «Калининградский» - 236006, г.Калининград, Ленинский пр., д.28
• филиал «Ростовский» - 344002, г.Ростов-на-Дону, ул.Красноармейская, д.134
• филиал «Приволжский» - 443001, г.Самара, ул.Галактионовская, д.150
• филиал «Санкт-Петербургский» - 191011, г.Санкт-Петербург, Невский пр., д.32-34, лит. А, помещение 72Н
• филиал «Новосибирский» - 630132, г.Новосибирск, ул.Челюскинцев, д.15

Приложение (копии):

1. Договор банковского вклада/счета от __________
2. Выписка по счету № __________ от __________________

Заявитель ___________________________ (подпись, дата, расшифровка подписи)

Как известно, 13 декабря 2013 года была отозвана лицензия у АКБ «Инвестбанк». На этот раз ЦБ мотивировал свои «карательные действия» тем, что банк предоставлял недостоверные отчетные данные, а также не исполнял законы и нормативные акты Банка России.

Инвестбанк – очередная жертва ЦБ

Деятельность банка прекращена из-за того, что в ЦБ не увидели перспектив восстановления финансового состояния Инвестбанка. По мнению проверяющих, в дальнейшем ситуация могла стать еще критичнее. Ведь в последние два рабочих дня банк испытывал явные трудности в выполнении своих обязательств перед вкладчиками и клиентами.

Причиной проблем стало низкое качество активов, не способных сформировать необходимый денежный поток. При этом Инвестбанк нарушил требование надзорного органа о формировании нужных резервов на случай дефицита средств.

Другими словами, собственники и руководство кредитной организации не предприняли вовремя меры по нормализации деятельности банка.

К слову, как только вкладчики банка узнали об отзыве лицензии, они попытались взять штурмом центральный офис калининградского филиала на Ленинском проспекте. Клиентами Инвестбанка в Калининграде является более 40 тысяч физических лиц. На счетах зависло около 150 миллионов рублей средств органов местного самоуправления и регионального бюджета.

Кроме того, крах Инвестбанка может серьезно отразиться на деятельности московского хоккейного клуба «Спартак». Ведь именно этот банк выступал генеральным спонсором клуба.

Напомним, что по величине активов Инвестбанк входил в первую сотню крупнейших российских банков.

В данный момент в учреждении работает временная администрация. В ближайшее время на ее место будет назначен ликвидатор или конкурсный управляющий.

Отзыв лицензии сразу у трех банков (вместе с Инвестбанком 13 декабря «под раздачу» попали БПФ и Смоленский банк) вызвал ощутимую «миграцию» средств физических и юридических лиц на счета банков с государственным участием.

Кроме того, такой «оптовый» отзыв лицензий серьезно повлиял и на ставку нелегального обналичивания денег. Уже 12 декабря ставка выросла с 7,2% до 10%.

Страховые выплаты вкладчикам Инвестбанка

По предварительным оценкам АСВ клиентам Инвестбанка нужно выплатить 29,4 млрд. рублей. Более точные цифры будут обнародованы в течение ближайших дней.

По объему страховых выплат Инвестбанк уступил только «Мастер-банку», «подвинув» тем самым на третье место банк «Пушкино».

Представители АСВ заверяют обеспокоенных вкладчиков, что денег на страховое возмещение хватит всем. Даже с учетом недавних рекордных выплат по банкам «Пушкино» и Мастер-Банка.

На сегодняшний день в распоряжении Агентства страхования вкладов находится 185 млрд. рублей. Этого более чем достаточно для компенсации вкладов по всем «свежим» банкам с отозванной лицензией.

Информация о форме и порядке приема заявлений, а также месте и времени выплат будет размещено на официальном сайте АСВ и в местной прессе. До 19 декабря 2013 года на конкурсной основе будут отобраны банки-агенты, которые займутся выплатами.

Что делать вкладчикам Инвестбанка после назначения банков-агентов?

1. Вкладчик выбирает любое удобное для себя отделение банка-агента. Начиная с официальной даты выплат, клиент может лично прийти туда за страховым возмещением (при себе достаточно иметь лишь паспорт).

2. В отделении банка-агента нужно обратиться к операционисту, который занимается выплатой страховых возмещений вкладчикам Инвестбанка. Сотрудник сверит паспортные данные с информацией в реестре обязательств банка и распечатает все необходимые документы (включая и заявление вкладчика).

Стоит отметить, что процедура оформления документов по времени занимает буквально несколько минут.

3. Вкладчик лично проверяет размер суммы к выплате, ставит подпись на документах и получает деньги в кассе банка-агента.

Обратите внимание! Вкладчикам Инвестбанка будет выплачена не только страховка по вкладу, но и начисленные по 12 декабря 2013 года проценты по депозиту. Все начисления и расчеты производит банк-агент (вкладчик получает на руки детальную выписку с депозитного счета).

Напоминаем, что максимальная сумма к выплате (с учетом начисленных по вкладу процентов) не может превышать 700 000 рублей.

Важный момент! Не стоит обращаться за страховкой сразу же после официального начала выплат. В первые дни выплат в банках-агентах творится настоящее столпотворение из-за большого наплыва вкладчиков. А вот через несколько дней после официального «старта» процедура выплаты займет всего 20-30 минут.

Что делать заемщикам Инвестбанка?

Заемщиков Инвестбанка отзыв лицензии кредитора тоже, к сожалению, коснется. Задолженность по любому кредиту теперь нужно будет выплачивать на счета кредитной организации-правопреемника. Например, в случае с отзывом лицензии Мастер-Банка обязанности правопреемника взял на себя Сбербанк.

В самое ближайшее время заемщикам Инвестбанка будут разосланы уведомления с новыми реквизитами для оплаты задолженности по кредитам. При этом погашение, как правило, осуществляется по «старому» графику платежей и в полном соответствии с условиями первоначального договора.

Обычно правопреемник банка-банкрота назначается в течение недели.

Крайне редко новый кредитор меняет какие-то существенные условия погашения. И в любом случае, сделать это он может только с согласия самого заемщика.

Вывод

Как обычно, отзыв лицензии у крупного банка стал новостью №1 в России. Однако ни вкладчикам, ни заемщикам Инвестбанка волноваться не стоит.

Вкладчики получат свое страховое возмещение в пределах 700 000 рублей в любом отделении банка-агента после 27 декабря. А заемщики будут и дальше погашать свою задолженность по кредитам на прежних условиях – только уже новому банку-кредитору.

По традиции серьезно пострадают лишь юридические лица, проводившие платежи через счета Инвестбанка. Ведь вернуть назад «зависшие в пустоте» средства будет крайне сложно и хлопотно. И если честно, вряд ли возможно в принципе…

Арбитражная практика, 20:37 24.01.2018

Суд повторно рассмотрит заявление АСВ к менеджерам Инвестбанка на 40 млрд руб

Контекст

МОСКВА, 24 янв — РАПСИ.

Исковое заявление АСВ направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Москвы.

Апелляционная инстанция отменила определение суда от 6 декабря 2017 года, когда было приостановлено производство "до формирования конкурсной массы и окончания расчетов с кредиторами".

Арбитражный суд Московского округа в октябре 2017 года подтвердил отказ АСВ в аресте имущества экс-руководителей банка на 40,5 миллиарда рублей. Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества было подано в рамках рассмотрения заявления АСВ о взыскании этой суммы с ответчиков. Конкурсный управляющий указал на значительный размер заявленных требований и возможность отчуждения экс-руководителями принадлежащего им имущества.

Однако арбитраж отклонил требование управляющего. АСВ не представлены доказательства, свидетельствующие о том, что ответчики предпринимают какие-либо действия, направленные на изменение существующего положения, либо уменьшения объема их недвижимого имущества, отметил суд первой инстанции.

Ранее АСВ сообщило, что в результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.

В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.

Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.

Расчеты с кредиторами и банкротство

В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).

Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям "хищение", "злоупотребление должностными полномочиями" и "преднамеренное банкротство".

Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей.

Добавить в блог

Код для публикации:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

20:37 24.01.2018

Как это будет выглядеть:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

Виды деятельности:

Является или была в прошлом учредителем следующих организаций:

Дата	Наименование	ИНН	Доля	Сумма
19.02.2017	ООО "Издательская группа ПРЕСС КОД"	7725671834	15%	15 тыс. руб.
19.02.2017	ООО "Альтримо-Инвест"	3918502183	15.59%	5.56287 млн. руб.
19.02.2017	БАЙКАЛ-ИНВЕСТ	3905015030		30 млн. руб.
18.02.2017	ЗАО ВЭФ "КАЛИНИНГРАД"	3900000961		0.015 тыс. руб.
19.09.2016	ООО "ННК"	7729541515	100%	300 тыс. руб.
31.07.2016	ООО "Мясомолпрод-Холдинг"	7714750234	19.98%	50.95 млн. руб.

Регистрация в Пенсионном фонде Российской Федерации:

Регистрационный номер: 087102084737

Дата регистрации: 26.10.2011

Наименование органа ПФР: Государственное учреждение - Главное Управление Пенсионного фонда РФ №10 Управление №2 по г. Москве и Московской области муниципальный район Таганский г.Москвы

ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711023868

09.11.2011

Регистрация в Фонде социального страхования Российской Федерации:

Регистрационный номер: 390000414177271

Дата регистрации: 02.11.2011

Наименование органа ФСС: Филиал №27 Государственного учреждения - Московского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации

ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711025386

Дата внесения в ЕГРЮЛ записи: 05.12.2011

По данным rkn.gov.ru от 10.05.2019 по ИНН компания состоит в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных:

Регистрационный номер:

Дата внесения оператора в реестр: 12.02.2009

Основание внесения оператора в реестр (номер приказа): 32

Адрес местонахождения оператора: Гончарная ул., д.12, строение 1, Москва, 109240

Дата начала обработки персональных данных: 19.04.2008

Субъекты РФ, на территории которых происходит обработка персональных данных: Воронежская область, Калининградская область, Ленинградская область, Москва, Новосибирская область, Ростовская область, Самарская область, Свердловская область

Цель обработки персональных данных: Осуществление возложенных законодательством обязанностей, исполнения договорных обязательств, оказание физическим лицам различного рода услуг в соответствии с целями, предметом и видами деятельности, прописанными в Уставе.

Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: Приняты организационно-технические меры: назначен ответственный за обеспечение безопасности ПДн, разработаны модели угроз ИСПДн, положение по организации обработки ПДн и обеспечению безопасности ПДн, политика в области обработки ПДн, приняты меры: ―, межсетевое экранирование с целью управления доступом, фильтрации сетевых пакетов и трансляции сетевых адресов для скрытия структуры информационной системы, ―, защита информации при ее передаче по информационно-телекоммуникационным сетям международного информационного обмена (сетям связи общего пользования), ―, использование надежной идентификации и аутентификации пользователей, ―, использование средств антивирусной защиты, ―, защита помещений с использованием системы контроля доступа, ―, резервное копирование ПДн, ―, регистрация действий пользователей ИСПДн. , ИСПДн присвоен класс «3». ИСПДн 3 класса с многопользовательским режимом обработки ПДн и разными правами доступа к ним разных пользователей Используются криптографические протоколы SSL, L2TP, PPTP в рамках VPN-соединений.

Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,год рождения,месяц рождения,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, серия и номер документа удостоверяющего личность, дата и название организации, выдавшей документ, номер контактного телефона, контактный адрес электронной почты, сведения о детях, членах семьи, воинской обязанности, наличии/отсутствии льгот, данные о наличии/отсутствии разрешений на спец. виды работ, данные, связанные с начислением заработной платы и иных выплат, причитающихся субъектам, их отправкой в банки, сведения о знании иностранных языков, иная информация, предоставленная субъектом персональных данных в рамках целей указанных выше. Специальные и биометрические персональные данные, информация о судимостях оператором не обрабатываются.

Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: Физические лица, состоящие в трудовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» ОАО, кандидаты на работу в АКБ «Инвестбанк» ОАО и их близкие родственники (муж, жена, дети, отец, мать, родной брат, родная сестра), физические лица, состоящие в договорных и иных гражданско-правовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» (ОАО), клиенты АКБ «Инвестбанк» (ОАО), а также физические лица, чьи персональные данные обрабатываются АКБ «Инвестбанк» (ОАО) с их согласия.

Перечень действий с персональными данными: Смешанная обработка, включающая: ввод, хранение, уточнение (обновление, изменение), поиска по различным атрибутам, передача по внутренним каналам связи Оператора, блокировка, уничтожение. C передачей по сети Интернет.

Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет

Правовое основание обработки персональных данных: Конституция Российской Федерации, ст.ст. 85-90 Трудового кодекса Российской Федерации, Гражданский кодексом Российской Федерации, Федеральный закон от 27.07.2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных», Устав АКБ «Инвестбанк» ОАО.

Наличие трансграничной передачи: нет

Объявления (судебные решения) о несостоятельности:

17.12.2018 : Организатор торгов - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4, электронная почта: [email protected]), являющаяся на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 г. по делу № А40-226/14 конкурсным управляющим (ликвидатором) Акционерным коммерческим банком «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)), адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, ИНН 3900000866, ОГРН 1023900001070 (далее – финансовая организация), сообщает, что по итогам электронных торгов посредством публичного предложения имуществом финансовой организации (сообщение 77032578357 в газете «Коммерсантъ» от 7 апреля 2018 г. № 60 (6298)), проведенных в период с 28 ноября 2018 г. по 8 декабря 2018 г., заключен следующий договор: Номер лота Договор № Дата заключения договора Цена приобретения имущества по договору, руб. Наименование/ Ф.И.О. покупателя Платонов Константин Геннадьевич

17.12.2018 : Решением Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 года по делу № А40-226/14 Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)) (далее – Банк), ОГРН 1023900001070, ИНН 3900000866, адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство). Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 сентября 2018 года срок конкурсного производства продлен на шесть месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 14 марта 2019 года. Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2. В соответствии с требованиями п. 3 ст. 189.75 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о скорректированной смете текущих расходов Банка. Смета текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий конкурсного производства (далее смета текущих расходов) в отношении Банка за период с 1 октября по 31 декабря 2018 года в размере 44 723 тыс. руб., сведения о которой размещены на сайте Агентства в сети Интернет и включены в Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве 28 сентября 2018 года, увеличена в части административно-хозяйственных расходов на 4 466 тыс. руб. в основном в связи с необходимостью оплаты комиссионного вознаграждения за осуществление возврата активов в конкурсную массу в результате претензионно-исковой работы, а также оплаты дополнительных расходов, осуществленных в процессе претензионно- исковой работы. С учетом внесенных изменений, смета текущих расходов на период с 1 октября по 31 декабря 2018 года составляет 49 189 тыс. руб.

15.12.2018 : Организатор торгов - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4, электронная почта: [email protected]), являющаяся на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 г. по делу №А40-226/14 конкурсным управляющим (ликвидатором) Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)), адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, ИНН 3900000866, ОГРН 1023900001070 (далее - финансовая организация), сообщает о результатах проведения электронных торгов посредством публичного предложения (далее - Торги ППП) имуществом финансовой организации (сообщение №77032578357 в газете «Коммерсантъ» от 7 апреля 2018 г. №60 (6298)), проведенных в период с 28 ноября 2018 г. по 8 декабря 2018 г.Торги ППП состоялись по лоту 1, победителем Торгов ППП признан Платонов Константин Геннадьевич, предложенная цена 380 000,00 руб.Заинтересованность победителя Торгов ППП по отношению к должнику, кредиторам, конкурсному управляющему отсутствует.

Финансовые отчеты (бухгалтерские показатели):
Код	Показатель	Значение	Ед.изм.
Ф1.1110	Нематериальные активы	0	тыс. руб.
Ф1.1120	Результаты исследований и разработок	0	тыс. руб.
Ф1.1130	Нематериальные поисковые активы	0	тыс. руб.
Ф1.1140	Материальные поисковые активы	0	тыс. руб.
Ф1.1150	Основные средства	0	тыс. руб.
Ф1.1160	Доходные вложения в материальные ценности	0	тыс. руб.
Ф1.1170	Финансовые вложения	0	тыс. руб.
Ф1.1180	Отложенные налоговые активы	0	тыс. руб.
Ф1.1190	Прочие внеоборотные активы	0	тыс. руб.
Ф1.1100	Итого по разделу I - Внеоборотные активы	0	тыс. руб.
Ф1.1210	Запасы	0	тыс. руб.
Ф1.1220	Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям	0	тыс. руб.
Ф1.1230	Дебиторская задолженность	4556	тыс. руб.
Ф1.1240	Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов)	0	тыс. руб.
Ф1.1250	Денежные средства и денежные эквиваленты	49	тыс. руб.
Ф1.1260	Прочие оборотные активы	0	тыс. руб.
Ф1.1200	Итого по разделу II - Оборотные активы	4605	тыс. руб.
Ф1.1600	БАЛАНС (актив)	4605	тыс. руб.
Ф1.1310	Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей)	0	тыс. руб.
Ф1.1320	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0	тыс. руб.
Ф1.1340	Переоценка внеоборотных активов	0	тыс. руб.
Ф1.1350	Добавочный капитал (без переоценки)	0	тыс. руб.
Ф1.1360	Резервный капитал	0	тыс. руб.
Ф1.1370	Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)	0	тыс. руб.
Ф1.1300	Итого по разделу III - Капитал и резервы	2626	тыс. руб.
Ф1.1410	Заемные средства	0	тыс. руб.
Ф1.1420	Отложенные налоговые обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1430	Оценочные обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1450	Прочие обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1400	Итого по разделу IV - Долгосрочные обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1510	Заемные средства	98	тыс. руб.
Ф1.1520	Кредиторская задолженность	1881	тыс. руб.
Ф1.1530	Доходы будущих периодов	0	тыс. руб.
Ф1.1540	Оценочные обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1550	Прочие обязательства	0	тыс. руб.
Ф1.1500	Итого по разделу V - Краткосрочные обязательства	1979	тыс. руб.
Ф1.1700	БАЛАНС (пассив)	4605	тыс. руб.
Ф2.2110	Выручка	7049	тыс. руб.
Ф2.2120	Себестоимость продаж	6619	тыс. руб.
Ф2.2100	Валовая прибыль (убыток)	430	тыс. руб.
Ф2.2210	Коммерческие расходы	0	тыс. руб.
Ф2.2220	Управленческие расходы	0	тыс. руб.
Ф2.2200	Прибыль (убыток) от продаж	430	тыс. руб.
Ф2.2310	Доходы от участия в других организациях	0	тыс. руб.
Ф2.2320	Проценты к получению	0	тыс. руб.
Ф2.2330	Проценты к уплате	0	тыс. руб.
Ф2.2340	Прочие доходы	0	тыс. руб.
Ф2.2350	Прочие расходы	57	тыс. руб.
Ф2.2300	Прибыль (убыток) до налогообложения	373	тыс. руб.
Ф2.2410	Текущий налог на прибыль	156	тыс. руб.
Ф2.2421	в т.ч. постоянные налоговые обязательства (активы)	0	тыс. руб.
Ф2.2430	Изменение отложенных налоговых обязательств	0	тыс. руб.
Ф2.2450	Изменение отложенных налоговых активов	0	тыс. руб.
Ф2.2460	Прочее	0	тыс. руб.
Ф2.2400	Чистая прибыль (убыток)	217	тыс. руб.
Ф2.2510	Результат от переоценки внеобор.активов, не включ.в чистую прибыль(убыток) периода	0	тыс. руб.
Ф2.2520	Результат от прочих операций, не включаемый в чистую прибыль (убыток) периода	0	тыс. руб.
Ф2.2500	Совокупный финансовый результат периода	0	тыс. руб.

Агентство по страхованию вкладов требует привлечь к субсидиарной ответственности лиц, контролировавших Инвестбанк. Соответствующий иск был подан в Арбитражный суд Москвы 3 марта, сообщает агентство.

Ответчиками по иску АСВ указывает Боргардт О. В., Гезина В. Л., Зайцева С. Я., Матвеева Ю. А., Иванову Н. И., Корищенко К. Н., Мастюгина С. Б., Нестеренко В. Ф., Новикова Л. М., Чурсина И. Н., Щербакова М. В., Пандзу Х. А., Хандруева А. А., Дубова И. А., Зима Г. В., Менделеева С. В., Кириллова Д. А., Козаченко О. С., Андрющенко С. А., Муравлева И. В. Сумма иска к ним - 40 млрд 543,052 млн рублей. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов, поясняют в АСВ.

Лицензия у Инвестбанка была отозвана 13 декабря 2013 года, а 4 марта 2014-го он был признан банкротом. АСВ осуществляет процедуру конкурсного производства в банке.

АСВ поясняет, что в результате проведенной им проверки обстоятельств банкротства банка были выявлены признаки преднамеренного банкротства.

Так, было установлено, что на протяжении двух лет до отзыва у банка лицензии контролирующие лица принимали решения о предоставлении кредитов техническим компаниям (не ведущим хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладающим собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам) в отсутствие ликвидного обеспечения.

«Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, по замещению ликвидных активов банка на заведомо невозвратные права требования к техническому юридическому лицу, по приобретению неликвидных облигаций юридических лиц - нерезидентов и безвозмездному отчуждению ликвидных активов банка в пользу третьих лиц», - говорится в сообщении АСВ.

Кроме того, как подчеркивает агентство, руководителями банка - Сергеем Менделеевым (в свое время также был совладельцем банка с крупным пакетом. - Здесь и далее в предложении прим. Банки.ру), Константином Корищенко (бывший зампред ЦБ; покинул пост предправления Инвестбанка за несколько месяцев до отзыва его лицензии) и Ольгой Боргардт (и. о. председателя правления банка на момент отзыва лицензии) не были приняты меры по предупреждению банкротства банка, предусмотренные законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Указанные обстоятельства в соответствии со статьей 14 вышеупомянутого закона являются основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности, констатирует АСВ.

Агентство обещает и в дальнейшем принимать все необходимые меры, направленные на пополнение конкурсной массы банка.

Напомним, в 2015 году сообщалось об аресте и одного из бывших совладельцев Инвестбанка .