Процедура банкротства предприятия. Правила проведения процедуры банкротства Компании проходящие процедуру банкротства
Часто предприятия и организации имеют задолженность перед кредиторами по займам, налогам или прочим платежам, но не обладают возможностью покрыть все долги. Тогда они вправе обратиться в арбитражный суд для признания своей неплатежеспособности. По этой причине нелишним будет знать, кто может инициировать банкротство юридического лица, каковы стадии процесса и особенности проведения.
Основания и причины для процедуры
Инициация процедуры банкротства, начало которой было положено предприятием или кредитором, в любом случае является неприятным обстоятельством для всех участников процесса. Заемщик обязан при выявлении фактов неплатежеспособности отыскать оперативно способы погашения возникшей просрочки по банковским займам, налоговым и прочим платежам. Однако даже если через определенное время он сможет полностью восстановить финансовое положение, вследствие испорченной репутации дальнейшее осуществление предпринимательской деятельности может быть осложнено.
Основаниями для начала процесса становятся следующие:
- были допущены неоднократные просрочки по платежам кредиторам, согласно подписанным договорам или взятым обязательствам;
- важным основанием для начала судом процедуры признания предприятия банкротом является трехмесячный срок просрочки;
- сумма задолженности превышает 500 тыс. руб., при меньшем размере не имеет смысла в проведении дорогостоящей процедуры признания компании неплатежеспособной.
Факторами финансовой нестабильности предприятий могут стать:
- общие кризисные явления в экономике;
- недочеты нормативных и правовых документов в сфере предпринимательской деятельности;
- проблемы с бизнес-партнерами;
- политические неурядицы в стране;
- снижение объемов производства и реализации;
- завышенные затраты на изготовление продукции;
- несоответствие спросу на рынке.
процедуры банкротства
Процедура банкротства может быть начата при наличии просрочек по платежам
Процедура и ее этапы
Процесс признания банкротом проводится на базе принадлежности к конкретной категории. Если неплательщиком выступает физическое лицо, тогда проводится оценка всего имущества, находящегося в его собственности, и реализуется на торгах с целью погашения долга.
Для предприятий и компаний предусмотрена пошаговая инструкция из нескольких этапов:
- наблюдение;
- оздоровление;
- назначение внешнего управляющего;
- конкурсное производство.
На практике восстановление не считается обязательной стадией, на основании постановления кредиторов после наблюдения может быть непосредственно назначен внешний управляющий делами.
Начало процедуры должником
Порядок инициации процедуры банкротства самим неплательщиком может быть представлен в виде поэтапной инструкции:
- направление заявки о признании банкротом в арбитражный орган по месту нахождения предприятия-должника, оно может подаваться руководителем предприятия, кредитором или уполномоченным учреждением;
- судом рассматриваются весомые основания и причины, и в случае признания существенных обстоятельств назначается процедура наблюдения;
- устанавливается временный управляющий делами, который анализирует финансовое состояние неплательщика, выявляет признаки намеренного или фиктивного банкротства, проводит собрание кредиторов с целью принятия постановлений в отношении дальнейшего развития;
- далее в зависимости от обстоятельств выполняются меры по реабилитации или восстановлению финансового состояния, или стартует конкурсное производство;
- в соответствии с выбранными мерами осуществляются действия по взысканию дебиторских долгов, реализации собственности на аукционе, оплате задолженности кредиторам по реестру;
- в случае восстановления платежеспособности и устойчивого финансового состояния заключается мировое соглашение или должник исключается из реестра юрлиц.
Управляющий организации может сам инициировать процедуру банкротства
При помощи объявления банкротства руководство несостоятельного предприятия может добиться остановки начисления процентов и пени, штрафных санкций, а также оспорить размер текущей задолженности. В случае, когда в роли инициатора выступает предприятие, оно рискует своей собственностью, которая может быть продана на торгах. Однако в любом случае необходимо расплачиваться с кредиторами, поэтому не рекомендуется ожидать подачи исковых заявлений от них. При добровольном признании себя неплатежеспособным юрлицо получает больше выгоды и меньше рисков.
Инициирование процесса кредитором
Инициацию процедуры банкротства в отношении должника также допускается осуществлять лицам и органам, перед которыми у лица возникла просрочка. Это происходит в случае наличия обязательных условий:
- задолженность свыше 500 тыс.руб. (данная сумма учитывает только тело долга без штрафных санкций и пени);
- внесение платежей просрочено более чем на 3 месяца;
- наличие долга подтверждается судебным распоряжением. В случае отсутствия такого решения заявка кредитора не будет рассмотрена.
В силу последнего условия кредитору понадобится более длительный срок для направления иска. Часто необходимо ожидать вынесения постановления судом первой инстанции и вердикта по апелляции. Нередко нет необходимости в получении такого решения, к примеру, по кредитам банка, нотариально заверенным сделкам, задолженности, которая была официально подтверждена, но не оплачена.
Если перечисленные требования соблюдены и утверждена несостоятельность должника, тогда судебный орган признает подачу заявления весомой и обоснованной. Для кредиторов направление иска и начало процедуры банкротства является легальным способом вернуть свои средства. Такой метод оптимален, когда невозможно достигнуть мировой договоренности с неплательщиком, он скрывается от банковского или прочего учреждения и не выходит на контакт. Если имеющейся собственности должника будет недостаточно для погашения всех долгов перед кредиторами в полном объеме, тогда они могут рассчитывать на частичное удовлетворение требований по погашению задолженности.
Наличие крупных задолженностей дает право кредиторам инициировать процедуру банкротства
Инициация уполномоченным учреждением
Процедура банкротства юрлиц может быть инициирована государственными органами, деятельность которых связана с контролем внесения обязательных платежей. К ним относятся налоговая служба, пенсионный фонд, учреждения социального страхования. Если предприятие задолжало федеральным структурам средства, они наделены правом проведения процесса признания компании банкротом.
Полномочия госструктур:
- принимать решение о подтверждении неплатежеспособности предприятия, подавать иск в судебный орган;
- направлять своих представителей для присутствия на собрании кредиторов;
- контролировать выполнение текущих обязательств, списывать долг после завершения периода конкурсного производства.
Заключение
На основании вышесказанного, становится понятным, что представляет собой инициация банкротства предприятий и ее организация, каковы особенности проведения процесса и его этапы, кто из участников может инициировать процедуру признания должника неплатежеспособным и несостоятельным, а также способы осуществления, риски и выгоды для всех сторон.
Чем грозит банкротство для должника - об это пойдет речь в видео:
Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!
Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:
Бесплатная консультация с юристом
Заказать обратный звонок
Законодательство России призвано регулировать все подробности процедуры и стадии банкротства лица, как физического, так и юр. лица, а также , каждая стадия банкротства должна быть под строгим контролем.
Начало банкротства
Принятие соответствующего закона «О несостоятельности» стало следствием того, что многие зачастую используют банкротство и объявление несостоятельности юр. лица для того, чтобы «убежать» от исполнения собственных обязательств, с целью введения тех или иных контрагентов в заблуждение, скрытно свернуть свои дела, имея виды на уклонение от закона.
Важно: следует помнить, что наказывается в уголовном порядке.
Чтобы процесс банкротства юридического или физ. лица вступил в силу, нужно подать ходатайство о несостоятельности, представляемое на рассмотрение в арбитражный суд.
Совет! Кто может подать такое заявление? Это кредиторы, различные органы или непосредственные должники. Решение о старте процесса будет принимать судья.
Выделяются основные стадии банкротства юр. или физ. лица, и мы расскажем о них по порядку, отметив сроки.
Стадия наблюдения
Наблюдения представляют собой первую стадию процесса, которая является непременной и неизбежной частью дела по банкротству.
В роли арбитражного управляющего может выступать исключительно гражданин РФ – член одной из специальных организаций.
На данной стадии эта должность называется «временный управляющий».
Наблюдения дела о несостоятельности юр. или физ. лица начинаются после того, как обоснования требований к должнику от заявителя будут рассмотрены. Исключение составляют виды случаев, когда имеется заявление, представленное самим должником.
Введение первой стадии нужно для того, чтобы обеспечить сохранность имущества должника для кредиторов.
В процессе, специалисты проводят анализ состояния финансов потенциального банкрота. Реестр требований также составляется на данной стадии, после чего проводится общее собрание кредиторов для подведения итогов.
По сути, эта стадия наблюдения для дела является предварительной. Ее важность заключается в том, что в процессе наблюдения предприятием подготавливаются документы, а все заинтересованные лица получают определенные уведомления. Все это необходимо перед тем началом или оздоровления организации.
В отличие от остальных, стадия наблюдения представляет собой обязательную меру, избежать которой невозможно при банкротстве.
Стадия финансового оздоровления
Если собрание кредиторов приняло положительное для должника решение, вводится процедура финансового оздоровления.
До старта процедуры в суд подается заявление, одновременно с планом программы по несостоятельности. Однако, наличие плана – не принципиально.
Во главе процесса становится административный управляющий.
Восстановление платежеспособности является главной задачей на данном этапе дела. Процедура направлена на то, чтобы задолженность могла быть погашена в полном соответствии с графиком.
Графики погашения долга составляются административными управляющими и согласуются с собранием кредиторов.
Когда график принимается, должник начинает ликвидацию своего долга перед кредиторами незамедлительно. Меры по оздоровлению начинаются одновременно с выплатами.
Одним из последствий данной стадии становится изменение характера мероприятий, цель которых выполнение всех предъявляемых кредиторами требований.
Имущественные аресты также могут быть отменены.
Ставка рефинансирования Центробанка является ориентиром при начислении процентов.
Внешнее управление
Предыдущая стадия несостоятельности предполагает полное отстранение руководящих органов или лиц. Внешние управляющие становятся носителями полномочий.
Именно его задача – финансовое оздоровление.
К мероприятиям данной стадии, в частности, относятся:
- перестройка различных структур предприятия должника;
- реструктуризация долгов (по аналогии с );
- переход предприятия к новым перспективным структурам;
- сокращение персонала.
Максимальные сроки такой стадии дела могут составлять 18 месяцев. Продление возможно еще на полгода. Таким образом, общее время стадий финансового оздоровления и внешнего управления вкупе не может продлиться дольше двух лет.
По завершении процесса должно состояться итоговое собрание кредиторов. Итогами собрания могут стать следующие решения:
- конец делопроизводства;
- введение следующей конкурсной стадии;
- утверждение мирового соглашения.
Завершение делопроизводства становится возможным после удовлетворения всех кредиторских требований.
Конкурсное производство
Конкурсное производство начинается, если восстановить платежеспособность не получится никакими средствами. Процесс будет также запущен, если все остальные процедуры банкротства также не принесли должного результата.
Если данная стадия банкротства началась, значит, по несостоятельности должник официально признан банкротом.
Главная задача данного этапа дела – это удовлетворение кредиторских требований. Главным и, в большинстве случаев, единственным решением является продажа имущества юр. или физ. лица (должника).
Итогами стадии конкурсного производства могут быть следующие моменты:
- прекращение процентного зачисления на сумму задолженности;
- остановка начисления штрафов, и других санкций;
- окончание мероприятий, связанных с исполнительной документацией, в том числе принятых в ходе предыдущих стадий;
- остановка действия полномочий руководства юр. лица как должника;
- на данной стадии предъявляются главные и окончательные требования со стороны кредиторов.
Срок действия конкурсного производства назначается в течение полугода. Возможно продление еще на полгода. Решение о банкротстве предприятий, как правило, публикуются в специализированных средствах массовой информации.
В ЕГРЮЛ вносится запись о ликвидации должника. Внесение в означает завершение данной стадии банкротства.
Мы можем продать долг если на юрлицо, которое нам должно, введена процедура банкротства?
Здравствуйте, Михаил!
Ваш вопрос предпринимательского характера! И оказывается на платной основе. Обратитесь к профессиональному юристу для решения данного вопроса.
Да. возможна уступка права требования, которая должна быть правильно оформлена. Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.
Здравствуйте, Михаил!
Вы можете составить договор цессии (переуступки прав требования) долга, который является возмездным.
Если вы еще не подавали заявление о включении Ваших требований в реестр требований кредиторов должника, то на основании Договора цессии в реестр может заявиться новый кредитор.
Главное правильно составить Договор цессии и все необходимые к нему приложения
Если нужна помощь, пишите на адрес электронной почты
С уважением,
специалист по банкротству
Ю.В. Никитина.
Если Вам трудно сформулировать вопрос - позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 800 505-91-11 , юрист Вам поможет
26 мая 2017 была введена процедура банкротства - наблюдение. Не опоздал я с подачей исполнительного листа?
Статья 63 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" С даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения наступают следующие последствия:
приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства, за исключением исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения наблюдения судебных актов о взыскании задолженности по заработной плате
, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате компенсации сверх возмещения вреда. Основанием для приостановления исполнения исполнительных документов является определение арбитражного суда о введении наблюдения;
Достаточно сложна для неподготовленного человека.
Она включает ряд этапов, каждый из которых по-своему важен.
Поэтому в данной статье мы рассмотрим порядок банкротства физических лиц для того, чтобы вам было проще разобраться с особенностями этой процедуры.
Узнать, как добиться 100% успешного списания долгов в суде
Условия банкротства физических лиц
Они отражены в законе и содержат всего три пункта:
- Наличие причин финансовой несостоятельности.
- Общий долг, превышающий порог 500 тысяч рублей.
- Неуплата по кредитам более трех месяцев.
Процедура признания банкротства физического лица напрямую зависит от этих положений, и если хотя бы одно из них не будет присутствовать, дело о банкротстве будет остановлено.
Подготовительный этап процедуры банкротства физ. лица
Организация банкротства физических лиц всегда начинается с подготовки, иначе могут возникнуть крайне неприятные и неожиданные для должника обстоятельства.
Детально изучите свое финансовое положение, уточните, какие у вас есть источники доходов, сколько средств хранится на счетах в банках, какое у вас есть имущество , в том числе и долевое.
Обязательно уточните, какая у вас жилая недвижимость: ипотечное или собственное единственное жилье .
Банкротство физических лиц, к сожалению, может привести к тому, что ипотечное жилье будет продано, тогда как единственная квартира или дом в собственности продаже не подлежат.
Маргарита Холостова,
финансовый управляющий
Поэтому отнеситесь к этому вопросу внимательно. Разберитесь с долгами и подсчитайте итоговую сумму долга.
Банкротство физических лиц предполагает освобождение от долговых обязательств после завершения процедуры, поэтому четко сосчитать, что и кому вы должны, в ваших же интересах.
И, конечно, организуйте свою работу.
Если вы не можете работать по каким-то причинам, — это одно, а если вы трудоспособный гражданин, но работать не хотите, — это совсем другое!
И едва ли суд одобрит ваше «тунеядство» на фоне растущих долгов.
Фото - shutterstock.com
В последнее время нас часто спрашивают про сроки процедуры банкротства. К сожалению, есть «псевдоюристы», обещающие избавление от долгов за 3 месяца. Призываем Вас быть внимательными к таким заявлениям и не поддаваться ложным убеждениям — срок не может быть менее полугода в силу ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (или как его называют ФЗ о банкротстве физических лиц). От чего же действительно зависят сроки банкротства и можно ли на это повлиять — давайте разбираться вместе!
Дело о банкротстве открывается с принятием заявления к производству. Это означает, что судья, принявший конкретное заявление, изучает его и принимает решение о дате заседания (либо оставляет без движения и просит предоставить дополнительные документы). Как правило, после принятия заявления, Арбитраж назначает заседание через 1,5 – 2 месяца.
Дальнейшие сроки будут зависеть от введенной процедуры .
Так, например, в Москве и МО не составляет сложностей сразу (минуя реструктуризацию) ввести процедуру реализации имущества . Сложнее с этим обстоит в Санкт-Петербурге.
Реализация собственности вводится на полгода (срок прописан в ФЗ о банкротстве № 127). В некоторых случаях, процедура вводится не на 6, а на 4 месяца. Основанием для этого может служить количество имущества, подлежащего реализации.
Однако, нужно понимать, что в таком случае управляющий связан временными ограничениями. Работы в процедуре достаточно – это и выявление имущества, его оценка , определение порядка продажи.
С обобщением этой информации управляющий должен обратиться в суд, который утверждает порядок продажи вещей, а это тоже время. Непосредственно сама продажа, распределение средств между кредиторами и завершающий отчет – все это должно быть сделано в процессе реализации.